夏休みが終わりましたよぉぉぉぉ！！
学校が始まった途端、子どもが毎日頭痛を訴えています
学校に行きたくない気持ちが体調に出ているのかと思いましたが、台風頭痛ってのがあるらしいですね？つまり気圧の変化などで頭痛が起きているみたいです
台風サンサンはしばらく日本に長期滞在するみたいだし、困りましたねぇ…
台風頭痛がある日本人みんな辛い週末ですねぇ
毎月のモコ家資産の成長記録です
アラフォーから資産形成を始めてどこまでいけるか、生温かい目で見守って下さい
資産推移
資産公開を始めてからの資産推移グラフです
| 資産額 | 前月比 | memo | |
| 2023/09 | 10,885,765 | -695,807 | |
| 2023/10 | 10,249,322 | -636,443 | |
| 2023/11 | 12,118,930 | +1,869,608 | |
| 2023/12 | 14,369,560 | +2,250,630 | 賞与 |
| 2024/01 | 15,058,391 | +688,831 | |
| 2024/02 | 15,843,448 | +785,057 | |
| 2024/03 | 16,833,732 | +990,284 | 賞与(夫のみ) |
| 2024/04 | 15,622,731 | -1,211,001 | |
| 2024/05 | 16,771,965 | +1,149,234 | |
| 2024/06 | 18,164,905 | +1,392,940 | |
| 2024/07 | 18,060,693 | -104,212 | 賞与 |
| 2024/08 | 18,211,792 | +338,305 |
7月に続き、8月も下がったり上がったり大変でしたが、月末になってみればちょっとプラスで推移
アノマリー的には9月が下がりがちらしいですよ
来月も平常心でホールドしましょう
2024年08月入金額
| 区分 | 投資商品 | 入金額 | |
| 夫 | NISA成長 | ニッセイNASDAQ100インデックスファンド | 200,000 |
| 妻 | NISA積立 | iFreeNEXT FANG+インデックス | 100,000 |
| 夫 | iDeCo | Smart-i先進国株式インデックス | 5,000 |
| 妻 | iDeCo | iFreeNEXT NASDAQ100インデックス | 5,000 |
| 妻 | 年金 | ソニー生命変額確定年金 | 3,690 |
| 子 | 学資 | ソニー生命変額保険 | 11,650 |
| 妻 | 特定口座 | SOXL1株26USD(ドル円=146円とする) SBIグローバルアセットマネジメント 焼肉坂井ホールディングス | 3,796 24,180 7,500 |
| 子 | 特定口座 | iFreeNEXT FANG+インデックス auAMレバレッジNASDAQ100 | 10,000 10,000 |
| 合計 | 377,020 |
NISA
夫：毎月積立+8月の下落で追加購入
妻：毎月積立
特定口座
妻：SOXLがあまりに下がって悔しかったのでちょっぴり買い増し
日本株が下落したのでSBIGAMを100株まで買付
焼肉坂井新規買付
子：お小遣い運用のFANG+とレバナスを年末まで積立
最近焼き肉の食べ放題に行こう！って時、ほとんど焼肉坂井に行っているので、せっかくだからと100株買ってみました
この株、取引が全然なくて株価が動かないです…動かない株って大丈夫なの？？
100株でもお安いので、紙切れになってもOKのつもりで買いましたが
2024年08月売却額
なし
2024年08月アセットアロケーション
※この項での学資とは学資保険を指す
学資が増えているのは、私の個人年金と生命保険もまとめて解約した解約返戻金を、全て学資に充てたからです
2024年08月ポートフォリオ
先月はレバレッジ1.49倍でしたが、今月は1.52倍！
レバナスの倍率が増えると、株価が堅調に推移したんだなと感じますね！
資産内訳
投資信託
レバドラだけとっても悪いです
またVポイント貯まってきたので買い増ししようかな
個別株ETF
先々月SOXL+109%
先月のSOXL+34%
今月のSOXL+33%
ほらほら、早く売らないからこんなことになるんだよ
3倍は怖いよレバナスと違って全然上がらなかったよ
学資・個人年金保険
学資保険・個人年金保険・生命保険を全て解約した解約返戻金額です
日本個別株内訳
モコ妻
SBIGAMが100株になりました！
焼肉坂井に赤い！がついているのが気になるよ～何～？
モコ息子
任天堂どんどん下がる辛い…
モコ娘
こちらも先日の下落が響いてますね
ソニー生命の個人年金
学資保険と個人年金で270万程度運用していたのを資産に計上していましたが、一旦全て解約しました
学資保険・個人年金保険・生命保険を全て解約してその解約返戻金額で、新しく個人年金保険を約し直しすことになります
よくある保険会社の契約変えでしょうが、こちらにも利があるので乗りました
保険会社的には、昔の保険契約を解約してでも、新規契約が欲しがる仕組みなのでしょうか？
昔の保険契約が満期に近付いて来たから、解約されるのを恐れたのでしょうか？
解約返戻金
・生命保険 408,000
・学資保険 2,528,000
・個人年金 184,000
合計 3,120,000円くらい
マネーリテラシーがない頃から毎月頑張って積立して、300万円のかたまりになったのが感慨深いです
去年230万円程解約しているので、実際は500万以上のかたまりだったんですけどね
ため息が出ます
保険でわざわざ運用しているメリット…
・私が死んだら保険金が出る
・少しずつ解約すれば課税されない
一括払いの運用成績は期待しているので、学費が必要な時期まで大きく育って欲しいです
課税口座よりお得だというソニー生命を信じるぞ！
期待してるぞ！ソニー生命！
2024年08月家族内資産配分
贈与税対策で資産の名義を気にするようにしています
現在私名義の資産が多いので、急に家族に何かがあっても大丈夫なように、夫婦で等配分を目指しています
子ども名義の学資保険を解約して私の保険で契約し直したので、名義が…
今後は夫婦間での資産配分だけ気にした方がよさそうです
市場
指数8月
NASDAQ100 +4.14％
S&P500 +3.90%
NYダウ +2.01%
TOPIX -2.92%
米国株は先月の下落をかなり戻しました
日本株ェ…？？？
指数年初来
NASDAQ100 +18.32％
S&P500 +19.09％
NYダウ +10.20％
TOPIX +14.03%
年初来を見ると安心しますよね
月々の値動きなんて気にするもんじゃないですね
TOPIXがすごい鋭利ですね
下げ過ぎだぞ
今年の目標と実績・所感
2024資産目標：18,000,000円
2024/08実績 ：18,211,792円
(達成率101.17%)
今月も今年の目標資産額は達成したままでました
正直、インフレ退治がソフトランディング過ぎて、今のところ私の精神状態は全く無風です(SOXL以外ね)
これからハードランディングが待っているのかもしれないので、あまり楽観しすぎないように気をしっかり持って臨みたいです
タイヤを買ったせいで、来月のクレジット引き落とし額がえらい高くてびっくりしました
慌ててIPO用で証券口座に入金しといたお金をあちこちからかき集めてメインバンクに放り込みました(;^ω^)
夏休みの旅行にも行ったし、来月は現金分資産が落ちそうですね
というわけで現金が貯まるまでIPOはお休みですね…
タイヤ高いんよ…早くもっと小さい車に乗りたいんよ…
PCEコアデフレーター(前年比)
2023/8月3.9%
2023/9月3.7%(予想3.7%)
2023/10月3.5%(予想3.5%)
2023/11月3.2%(予想3.4%)
2023/12月2.9%(予想3.0%)
2024/01月2.8%(予想2.8%)
2024/02月2.8%(予想2.8%)
2024/03月2.8%(予想2.7%)
2024/04月2.8%(予想2.8%)
2024/05月2.6%(予想2.6%)
2024/06月2.6%(予想2.5%)
2024/07月2.6%(予想2.7%)
2.6%から全然下がらないですね
でもこのへんでパウエルさんは特に問題ないと判断しているんですよね
利下げの準備が整ったぜと言っていましたもんね
マネーフォワード資産総額
失敗しました…
保険額を毎月手入力していたのですが、解約した勢いで一度データを削除してしまいました
そのせいで、今までの保険の金額の推移が全部なかったことになって、新規契約の保険額を手入力したら、超右上がりの折れ線グラフになっちゃいました
削除じゃなくて数値の変更をすべきだった…
まぁ推移グラフがおかしくなっただけで、資産額は合っているので良いのですが…
ｳｳｳ気になる…
これを修正しようとすると、毎日の資産額に保険額を手入力しないといけないらしいので、諦めました_(:3 」∠)_
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