毎月のモコ家資産の成長記録です
アラフォーから資産形成を始めてどこまでいけるか、生温かい目で見守って下さい
資産推移
資産公開を始めてからの金額の推移です
| 金額 | 前月比 | memo | |
| 2022/06 | 5,803,696 | -350,190 | |
| 2022/07 | 6,925,297 | +1,121,601 | 賞与 |
| 2022/08 | 6,839,513 | -85,784 | |
| 2022/09 | 6,351,755 | -487,758 | |
| 2022/10 | 6,841,089 | +489,334 | |
| 2022/11 | 6,719,517 | -121,572 | |
| 2022/12 | 7,658,224 | +938,707 | 賞与 |
| 2023/01 | 7,747,922 | +89,698 | |
| 2023/02 | 7,541,583 | -206,339 | |
| 2023/03 | 9,361,057 | +1,819,474 | 賞与 |
| 2023/04 | 9,487,568 | +126,511 | |
| 2023/05 | 10,329,150 | +841,582 |
月初の1000万を保てました！米国株爆上げの恩恵ですね
ソニー生命の学資と個人年金を減額契約した返戻金が現金のままですので、現金多めになっています
来月にはジュニアNISAに収まっている予定です
2023年05月入金額
| 夫 | NISA | auAMレバレッジNASDAQ100 | 50,000 |
| 妻 | NISA | auAMレバレッジNASDAQ100 | 50,000 |
| 子 | NISA | iFreeレバレッジNASDAQ100 iFreeレバレッジNASDAQ100 | 0 0 |
| 夫 | iDeCo | 野村外国株式インデックスファンド・MSCI-KOKUSAI(確定拠出年金向け) | 5,000 |
| 妻 | iDeCo | iFreeNEXTNASDAQ100インデックス | 10,000 |
| 妻 | 個人年金 | ソニー生命変額確定年金 | 3,690 |
| 子 | 学資保険 | ソニー生命変額保険 | 23,610 |
| 妻 | 特定口座 | iFreeレバレッジNASDAQ100 日本個別株 | 50,000 9,211 |
| 合計 | 201,511 |
楽天証券での楽天カード決済分で大和レバナスを買付しています
買わないともったいないですもんね
ソニー生命の積立額が減りました！
今月は、ちょっとだけ個別株買いました
2023年05月アセットアロケーション
学費が大幅減したことにより、学費25%を保てるかわからなくなりました
現金+学費＝50%…とも考えましたが、安全運用過ぎます
あくまで現金は総資産の25%で行きたいと思います
現金多めなので早くリスク資産に移したいです
2023年05月ポートフォリオ
現在レバレッジ1.38倍です
今年、目標のレバレッジ1.5倍をオーバーすることになると思いますが、非課税口座にレバナスを入金できるのは今年が最後だと思うので、存分にオーバーしたいと思います！リバランスは来年の私に任せます！
金融資産内訳
詳細ポートフォリオ
資産内訳
大和レバナスを合計すると、あと少しでプラ転です！
SOXL…！！！
ついに、合計額で投資元本より評価額の方が多くなりました…！
うれしー！
日本個別株の内訳はこちら
ソニー生命について
※ソニー生命の変額保険は、払込保険料から保険金額を差し引かれて運用されている為、基本的に評価損益がマイナスになります
ソニー生命の変額保険に加入しています
可能な限り世界株式という投資対象を選んでいます
ソニー生命が直接運用している、アクティブファンドみたいなものです
モルガン・スタンレー・インベストメント・マネジメント㈱から運用助言を受けて、ソニー生命が運用しています
2022年9月から、投資信託に投資する商品になりました
世界株式の2023年1月時点組入銘柄
学資保険運用実績の年率
| 学資保険推移 | 年率 |
| 2022年11月 | 7.3% |
| 2022年12月 | 7.13% |
| 2023年01月 | 5.73% |
| 2023年02月 | 6.12% |
| 2023年03月 | 6.18% |
| 2023年04月 | 6.61% |
| 2023年05月 | 7.47% |
今月もちょっと回復しています
学資保険は世界株式に50%までしか振り分けられないので、もう50%は債券などになります
個人年金運用実績の年率
| 個人年金推移 | 年率 |
| 2022年11月 | 11.87% |
| 2022年12月 | 11.15% |
| 2023年01月 | 4.93% |
| 2023年02月 | 7.24% |
| 2023年03月 | 7.04% |
| 2023年04月 | 8.27% |
| 2023年05月 | 12.88% |
個人年金は世界株式100％での運用です
年率12%てめっちゃ成績いいけど、保険料差し引かれるとマイナスでしかないんですよね
家族内資産配分
現在私名義の資産が多いので、急に家族の誰かに何かがあっても大丈夫なように等配分を目指します
贈与税ってのがかかるんですもんね(ちょっと勉強した)
子ども分はともかく、夫=妻になるように調整していきたいです
所感
指数年初来
NASDAQ100 +31.22％
S&P500 +9.30%
NYダウ -0.69%
NASDAQ100、31%！？ワァ…
S&P500は先月と大して変わってないんですが…ダウなんてマイナスに
指数5月
NASDAQ100 +8.49％
S&P500 +0.29％
NYダウ -3.36%
半導体が爆上がりしたけど、S&P500の無風状態はどうしたんww
ちょっと笑ってしまいました
今年の目標と予測
今年の目標は元本1300万です
投資総額1000万は無事突破できました！
コアPCEが先月より高くなっててよろしくないですね…
ハードランディングの確率がだんだん上がっている感じがしてます
今月のレバナス
NISA4口座レバナス入金してます
今月もトータルリターンはauレバナスの方が成績が良かったです
auレバナス純資産推移
| 純資産 | 前月比 | |
| 01月 | 16.27億円 | |
| 02月 | 21.66億円 | +5.39億円 |
| 03月 | 32.29億円 | +10.63億円 |
| 04月 | 38.16億円 | +5.87億円 |
| 05月 | 49.94億円 | +11.78億円 |
またひと月で10億増えた…
5+10+5+10…
今年で100億円いけると良いのですが…
100億行ってくれれば運用も安定すると思っているので、早く突破してほしいのです
10億円の頃からリターンが他のレバナスより良いので、既に安定はしているのですけどね
マネーフォワード資産総額
最近こっちの推移の方が好きになりました
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