毎月のモコ家資産の成長記録です
アラフォーから資産形成を始めてどこまでいけるか、生温かい目で見守って下さい
ほぼ自分の為のメモとなっております
資産推移
資産公開を始めてからの金額の推移です
| 金額 | 前月比 | memo | |
| 2022/02 | 5,554,426 | -69,616 | |
| 2022/03 | 7,117,677 | +1,563,251 | 子NISA合算 |
| 2022/04 | 6,337,888 | -779,789 | |
| 2022/05 | 6,153,886 | -184,002 | |
| 2022/06 | 5,803,696 | -350,190 | |
| 2022/07 | 6,925,297 | +1,121,601 | |
| 2022/08 | 6,839,513 | -85,784 | |
| 2022/09 | 6,351,755 | -487,758 | |
| 2022/10 | 6,841,089 | +489,334 | |
| 2022/11 | 6,719,517 | -121,572 | |
| 2022/12 | 7,658,224 | +938,707 | |
| 2023/01 | 7,747,922 | +89,698 |
12月に沢山頼んだふるさと納税の支払いのおかげで、ちょっと苦しい1月でした
2023年01月入金額
| 夫 | NISA | auAMレバレッジNASDAQ100 | 0 |
| 妻 | NISA | auAMレバレッジNASDAQ100 | 0 |
| 子1 | NISA | iFreeレバレッジNASDAQ100 | 0 |
| 子2 | NISA | iFreeレバレッジNASDAQ100 | 0 |
| 夫 | iDeCo | 野村外国株式インデックスファンド・MSCI-KOKUSAI(確定拠出年金向け) | 5,000 |
| 妻 | iDeCo | iFreeNEXTNASDAQ100インデックス | 23,000 |
| 妻 | 個人年金 | ソニー生命変額確定年金 | 11,070 |
| 子 | 学資保険 | ソニー生命変額保険 | 53,550 |
| 妻 | 特定口座 | 0 | |
| 合計 | 92,620 |
大変！積立設定をミスり、NISA口座買付けなしです( ；∀；)
2023年01月アセットアロケーション
2023年も引き続きこのアセットアロケーションを目標に頑張ります！
現金とリスク資産を地道に増やしていきます
2023年01月ポートフォリオ
というわけで2023年もレバレッジ1.5倍を目指します！
レバナスをガンガン買っていくと、1.5倍をオーバーしてしまいそうですね
金融資産内訳
詳細ポートフォリオ
資産内訳
実はちょっとだけあった全世界株式を現金にしました
常にモヤモヤしていたので、スッキリしました！
※ソニー生命の変額保険は、積み立て中に解約すると減額されます
評価額と言いつつ、今解約したら入手できる解約返戻金額を入力しています
評価損益自体はプラスで推移しています
ソニー生命について
ソニー生命の変額保険に加入しています
可能な限り世界株式という投資対象を選んでいます
ソニー生命が直接運用している、アクティブファンドみたいなものです
モルガン・スタンレー・インベストメント・マネジメント㈱から運用助言を受けて、ソニー生命が運用しています
世界株式の2022年7月時点組入銘柄
実は上位3銘柄しかよく分からないのですが、成績が良いのでよしとします
学資保険運用実績の年率
11月7.3%、12月7.13%、1月が5.73%、ガクンと下がりました
手堅い企業が多いので、NASDAQ上昇相場だと停滞するのでしょうか？
学資保険は株式に50%までしか振り分けられないので、もう50%は債券などになります
個人年金運用実績の年率
11月11.87%、12月11.15%、1月で4.93%、こちらもガクンと下がっていますね
今年のソニー生命のアクティブファンドはそんなに強くないかも？
家族内資産配分
最近家族内での資産の名義を気にするようになりました
今までは、とりあえず資産運用をすることだけに夢中で、気が付いたら私名義の資産ばかりになっていました
今年は夫に無理を言って口座を開設してもらいましたし、急に誰かに何かがあっても大丈夫なような配分にしたいです
理想は家族4人で等分です
そんなにうまく行くものかわかりませんが、配分比を毎月見て調整して行きたいと思います
このものすごい妻偏重状態をなんとかしたい！
所感
NASDAQ100 +11.41％
S&P500 +6.60％
年初から強い1ヶ月でしたね
買い損ねてしょんぼりです
個人的には、年末から断続的に大雪が降って、疲れた1月でした…
しかも自宅で階段を踏み外して体を痛めてしまった為、雪かきができなくて、運転も辛い状態です…
年取ると治るもんも治らなくなるのよﾊｧ_(:3」z)_
今年の目標と予測
今年の目標は、1400万って一昨年のメモに書いてありますね…ﾑﾘｼﾞｬﾅｲ？(*´∀｀*)
元本は恐らく頑張って1300万が限界かと思いますので、あとは株式の調子次第です
今年は、リセッションが来るとかなんとか言われていますが、私は随分楽観的で、来ないと思い込んでいます
あんまり考え込むと、入金タイミングで悩んでしまいそうなので、なるべく早く入金してしまいたいと思います
レバナスと一緒
2023年もレバナス積立しますのでよろしくお願いします！
NISAを4口座に増やしてしまいましたが、全額入金は無理だと思われます
夫にどんな投資信託を買いたいか聞いたら、お任せのお返事をいただいたので、夫の口座もレバナスにします
念願の？家族みんなレバナス所持状態が実現できるわけですね！
大和レバナス
設定来チャートだとあんまりわかりませんね
1ヶ月チャートだと、久しぶりにレバナスの強いところが見れて良かったですね
大和レバナスは純資産1500億円行っていて安心感がすごい
auレバナス
auレバナス、先日調べた1/20から純資産が3億増えて16億円になってる…！
10日で3億増えているので、1ヶ月で9億増えるわけで…11月には純資産100億円突破ですね！楽しみです
マネーフォワード資産総額
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