私より早くNISAを始めた母
しかし2018年から2026年1月までずっとモコ母が積み立てていたのは、下記のほとんど債券ファンド
設定来チャート(青)を見ると震える…成長してねえ
運用会社：三菱UFJアセットマネジメント
投資信託：スマート・クオリティ・オープン（安定型）
信託報酬：年率1.68％±0.10％程度（税込）
投資内容：債券ファンド(ファンド・オブ・ファンズ)
つまり買ってる債券ファンドの信託報酬もそれぞれかかる
2026年2月から下記投資信託に変更
損したくない！と言うから、債券が50%入ってます
運用会社：三菱UFJアセットマネジメント
投資信託：つみたて４資産均等バランス
信託報酬：年率年率0.2420％(税込)
投資内容：国内株式25%：先進国株式25%：国内債券25%：先進国債券25%
誰よりも早くNISAに手を出していたモコ母
モコ母が最初からちゃんと株式に投資していたらどうなっていたか…
という夢物語シミュレーションです
つみたて４資産均等バランスを2018年から積立シミュレーション
もしモコ母が最初からつみたて４資産均等バランスを買っていたら
2018年1月から2025年12月まで8年間
積立額：月20,000円
年率リターン：9.97％
いつもの計算サイトで試算
もしモコ母が最初からつみたて４資産均等バランスを買っていたら
2018年1月から2025年12月まで8年間
積立額：月20,000円
年率リターン：9.97％
8年後：評価額2,943,912
含み益1,023,912(+34.7%)
100万円は含み益がでていた計算…
現実の母の成績は、確認当時でこれくらい
2023年末時点
投資元本1,200,000
含み益 50,000(+4%)
6年のリターンが+4%！！ですよ！今の銀行貯金ならこれくらい金利が付きますよね
当時のゼロ金利時代でしたらまだオトク感があったでしょうが、これ、今年まで積み立てていましたからね…
今年だったら銀行貯金と変わらないのですよ
4資産均等で年率リターン9%もある今が異次元ではあると思うのですが、その良い期間、特に2020年～のおいしい期間をほとんど捨ててた母のお金と時間がもったいなくてもったいなくて…
私が何度か株式中心の商品に変えるよう話を持ち掛けて、断ったのは母自身なので、自業自得ではあるのですが…
銀行に電話かけないといけないのが嫌だったんだと思うんですよね
アプリで商品変えれるとなったらわりとすぐ変えたので
ああもったいない…
これだから窓口取引は良くないのですよ…
というわけで、モコ母は、自ら100万円をドブに捨てていたという話でした
モッタイナイオバケになるよ…
コメント