PTA・子ども会などなどのイベントが一旦落ち着きました
心と時間に余裕がなくてイライラした7月でした～
終わってせいせいしたぜ！！
下落相場の7月は横目で見つつ、私生活がそれどころじゃないのでフゥン(うさぎ)でした
暇だと株価見るから、忙しくしてると良いんですね～(;^ω^)
毎月のモコ家資産の成長記録です
アラフォーから資産形成を始めてどこまでいけるか、生温かい目で見守って下さい
資産推移
資産公開を始めてからの資産推移グラフです
ぱっと見下がってないね
| 資産額 | 前月比 | memo | |
| 2023/08 | 11,581,572 | -592,280 | |
| 2023/09 | 10,885,765 | -695,807 | |
| 2023/10 | 10,249,322 | -636,443 | |
| 2023/11 | 12,118,930 | +1,869,608 | |
| 2023/12 | 14,369,560 | +2,250,630 | 賞与 |
| 2024/01 | 15,058,391 | +688,831 | |
| 2024/02 | 15,843,448 | +785,057 | |
| 2024/03 | 16,833,732 | +990,284 | 賞与(夫のみ) |
| 2024/04 | 15,622,731 | -1,211,001 | |
| 2024/05 | 16,771,965 | +1,149,234 | |
| 2024/06 | 18,164,905 | +1,392,940 | |
| 2024/07 | 18,060,693 | -104,212 | 賞与 |
7月初旬に1900万円になってしまっていたのを忘れれば、あまり変わり映えのない月だったねで終わりますね
実際は賞与が100万くらい入った上で現状維持なので、含み益が-100万はしているはずです
2024年07月入金額
| 区分 | 投資商品 | 入金額 | |
| 夫 | NISA成長 | ニッセイNASDAQ100インデックスファンド | 100,000 |
| 妻 | NISA積立 | iFreeNEXT FANG+インデックス | 100,000 |
| 夫 | iDeCo | Smart-i先進国株式インデックス | 5,000 |
| 妻 | iDeCo | iFreeNEXT NASDAQ100インデックス | 5,000 |
| 妻 | 年金 | ソニー生命変額確定年金 | 3,690 |
| 子 | 学資 | ソニー生命変額保険 | 11,650 |
| 妻 | 特定口座 | レバレッジ・ドラッカー研究所米国株ファンド | 8,000 |
| 子 | 特定口座 | iFreeNEXT FANG+インデックス auAMレバレッジNASDAQ100 レバレッジ・ドラッカー研究所米国株ファンド | 10,000 10,000 264 |
| 合計 | 253,604 |
NISA
夫：偶数月積立⇒毎月積立に変更
妻：毎月積立
特定口座
妻：SBI証券のキャンペーンの為にレバドラ買付
子：お小遣い運用のFANG+とレバナスを年末まで積立
ポイントで買ったレバFANG+を売ってレバドラ買付
夫の積立設定を変更しました
風丸さんが最近推してる、為替も2倍動くっていうレバレッジ・ドラッカー研究所米国株ファンドを買ってみました！ポイント投資だけね
2024年07月売却額
| 区分 | 投資商品 | 売却額 | |
| 子 | 特定口座 | iFreeレバレッジ FANG+ | 261 |
| 合計 | 261 |
レバFANG+からレバドラに乗り換え
2024年07月アセットアロケーション
※この項での学資とは学資保険を指す
現金25％+学資25％ ⇒ 現金10％+学資15％
目標アセットアロケーションを変更しました！
私が現金少なくても全く平気なのと、学資保険を減額したこともありましたので、現金と学資の割合を少なく変更しました
2024年07月ポートフォリオ
現在レバレッジ1.49倍
レバレッジ1.5倍切っちゃいましたね
資産内訳
投資信託
レバドラが仲間入り
個別株ETF
先月のSOXLが+109%
今月のSOXLが+34%
ほら、早く売らないからこんなことになるんだよ
学資・個人年金保険
学資保険がもうちょっとで含み益バリアが作れそうなところで下落しているから、まだしばらくかかりそう
日本個別株内訳
SBIGAMを早く100株にしたいですねぇ
でも今IPOの申込ばっかしてるから、お金ないの
モコ妻
モコ息子
任天堂すぐ下がる…
モコ娘
ソニー生命の年率
ソニー生命の変額保険に加入しています
可能な限り世界株式という投資対象を選んでいます
学資保険運用実績の年率
今月も上々です
| 学資保険推移 | 年率 | 年率 | |
| 2023/01 | 5.73% | 2024/01 | 8.00% |
| 2023/02 | 6.12% | 2024/02 | 8.61% |
| 2023/03 | 6.18% | 2024/03 | 9.42% |
| 2023/04 | 6.61% | 2024/04 | 9.36% |
| 2023/05 | 7.47% | 2024/05 | 8.48% |
| 2023/06 | 7.28% | 2024/06 | 8.92% |
| 2023/07 | 8.58% | 2024/07 | 9.54% |
| 2023/08 | 8.44% | 2024/08 | |
| 2023/09 | 8.37% | 2024/09 | |
| 2023/10 | 7.61% | 2024/10 | |
| 2023/11 | 7.06% | 2024/11 | |
| 2023/12 | ？？？ | 2024/12 |
学資保険は世界株式に50%までしか振り分けられないので、もう50%は債券などになります
個人年金運用実績の年率
個人年金の成績が良すぎて、解約返戻金がプラ転しています
解約時の手数料分(推定20%)差し引いても損しないくらいまで含み益稼いだら解約しようと思っています
| 年金保険推移 | 年率 | 年率 | |
| 2023/01 | 4.93% | 2024/01 | 14.60% |
| 2023/02 | 7.24% | 2024/02 | 16.86% |
| 2023/03 | 7.04% | 2024/03 | 19.48% |
| 2023/04 | 8.27% | 2024/04 | 19.05% |
| 2023/05 | 12.88% | 2024/05 | 17.90% |
| 2023/06 | 11.26% | 2024/06 | 17.62% |
| 2023/07 | 17.19% | 2024/07 | 19.67% |
| 2023/08 | 16.95% | 2024/08 | |
| 2023/09 | 16.85% | 2024/09 | |
| 2023/10 | 13.68% | 2024/10 | |
| 2023/11 | 11.95% | 2024/11 | |
| 2023/12 | ？？？ | 2024/12 |
個人年金は世界株式100％での運用です
2024年07月家族内資産配分
贈与税対策で資産の名義を気にするようにしています
現在私名義の資産が多いので、急に家族に何かがあっても大丈夫なように、夫婦で等配分を目指しています
子ども名義の資産は、ジュニアNISAが終わったことで、ここから劇的には増えないので、目標を少し考えなおす必要がありそうです
市場
指数7月
NASDAQ100 -5.13％
S&P500 -0.71％
NYダウ +4.02%
TOPIX -2.47%
ダウだけ絶好調だったんですね
ちょうど良い調整です
指数年初来
NASDAQ100 +13.61％
S&P500 +14.62％
NYダウ +8.03％
TOPIX +15.79%
これくらいで良いです
私は12月の結果がこれくらいで良いです本当に
今年の目標と実績・所感
2024資産目標：18,000,000円
2024/07実績 ：18,060,693円
(達成率100.33%)
7月は下落しましたが、今のところ今年の目標資産額は達成したままでました
なので、特に狼狽してるとかはありません
そして、ちょっとお金増やしたいなー
宝くじやるならIPOやれって言うし…で、最近IPOデビューしました！
デビューって言っても、全然当選はしないので、ひたすら抽選申込をするだけの日々です…当たるとイイなぁ
PCEコアデフレーター(前年比)
2023/8月3.9%
2023/9月3.7%(予想3.7%)
2023/10月3.5%(予想3.5%)
2023/11月3.2%(予想3.4%)
2023/12月2.9%(予想3.0%)
2024/01月2.8%(予想2.8%)
2024/02月2.8%(予想2.8%)
2024/03月2.8%(予想2.7%)
2024/04月2.8%(予想2.8%)
2024/05月2.6%(予想2.6%)
2024/06月2.6%(予想2.5%)
んー、なかなかここから下がらないのですね
マネーフォワード資産総額
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