仕事が忙しくてハゲそうなマリモコです
仕事とPTAと他の役員の仕事が重なって、干物になってます
株式相場の調子が良いことが私の心の支えです…
毎月のモコ家資産の成長記録です
アラフォーから資産形成を始めてどこまでいけるか、生温かい目で見守って下さい
資産推移
資産公開を始めてからの資産推移グラフです
美しい…
| 資産額 | 前月比 | memo | |
| 2023/07 | 12,173,852 | +1,348,712 | 賞与 |
| 2023/08 | 11,581,572 | -592,280 | |
| 2023/09 | 10,885,765 | -695,807 | |
| 2023/10 | 10,249,322 | -636,443 | |
| 2023/11 | 12,118,930 | +1,869,608 | |
| 2023/12 | 14,369,560 | +2,250,630 | 賞与 |
| 2024/01 | 15,058,391 | +688,831 | |
| 2024/02 | 15,843,448 | +785,057 | |
| 2024/03 | 16,833,732 | +990,284 | 賞与(夫のみ) |
| 2024/04 | 15,622,731 | -1,211,001 | |
| 2024/05 | 16,771,965 | +1,149,234 | |
| 2024/06 | 18,164,905 | +1,392,940 |
5月の株価が強くて6月も同じ調子で推移しましたね
おかげさまで資産総額高値更新中です
2024年06月入金額
| 区分 | 投資商品 | 入金額 | |
| 夫 | NISA成長 | ニッセイNASDAQ100インデックスファンド | 0 |
| 妻 | NISA積立 | iFreeNEXT FANG+インデックス | 100,000 |
| 夫 | iDeCo | Smart-i先進国株式インデックス | 5,000 |
| 妻 | iDeCo | iFreeNEXT NASDAQ100インデックス | 5,000 |
| 妻 | 年金 | ソニー生命変額確定年金 | 3,690 |
| 子 | 学資 | ソニー生命変額保険 | 11,650 |
| 妻 | 特定口座 | 良品計画 SBIグローバルアセットマネジメント | 102,575 12,900 |
| 子 | 特定口座 | iFreeNEXT FANG+インデックス auAMレバレッジNASDAQ100 任天堂 | 10,000 10,000 41,815 |
| 合計 | 302,630 |
NISA
夫：偶数月隔月積立(現金不足決済できず)
妻：毎月積立
特定口座
妻：良品計画を100株にできました！
SBIGAMはXRP(リップル)くれるって言うからコツコツ買い増し中
子：お小遣い運用のFANG+とレバナスを年末まで積立
任天堂が下落していたので少し買い増し
2024年06月売却額
なし
2024年06月アセットアロケーション
※この項での学資とは学資保険を指す
現金25％+学資25％ ⇒ 現金10％+学資15％
目標アセットアロケーションを変更しました！
私が現金少なくても全く平気なのと、学資保険を減額したこともありましたので、現金と学資の割合を少なく変更しました
2024年06月ポートフォリオ
現在レバレッジ1.53倍
資産内訳
投資信託
レバナスが調子良いのはヨシ！
FANG+もサイコーだぜ！
未だにつみたてNISA初期に買ったS&P500の成績が一番良いんだぜ！
個別株ETF
SOXL見ました！？+109%！！:(；ﾞﾟ”ωﾟ”):
持っててヨカッタ…どうしよういつまで持っていよう…
学資保険ももうちょっとで含み益バリアが作れそう
日本個別株内訳
NTTェ…
良品計画が100株集まったので、次はSBIGAMを100株まで頑張ります！
モコ妻
モコ息子
モコ娘
ソニー生命の年率
ソニー生命の変額保険に加入しています
可能な限り世界株式という投資対象を選んでいます
学資保険運用実績の年率
今月も上々です
| 学資保険推移 | 年率 | 年率 | |
| 2023/01 | 5.73% | 2024/01 | 8.00% |
| 2023/02 | 6.12% | 2024/02 | 8.61% |
| 2023/03 | 6.18% | 2024/03 | 9.42% |
| 2023/04 | 6.61% | 2024/04 | 9.36% |
| 2023/05 | 7.47% | 2024/05 | 8.48% |
| 2023/06 | 7.28% | 2024/06 | 8.92% |
| 2023/07 | 8.58% | 2024/07 | |
| 2023/08 | 8.44% | 2024/08 | |
| 2023/09 | 8.37% | 2024/09 | |
| 2023/10 | 7.61% | 2024/10 | |
| 2023/11 | 7.06% | 2024/11 | |
| 2023/12 | ？？？ | 2024/12 |
学資保険は世界株式に50%までしか振り分けられないので、もう50%は債券などになります
個人年金運用実績の年率
個人年金の成績が良すぎて、解約返戻金がプラ転しています
解約時の手数料分(推定20%)差し引いても損しないくらいまで含み益稼いだら解約しようと思っていたのですが、年率がちょっと下がってきましたね
| 年金保険推移 | 年率 | 年率 | |
| 2023/01 | 4.93% | 2024/01 | 14.60% |
| 2023/02 | 7.24% | 2024/02 | 16.86% |
| 2023/03 | 7.04% | 2024/03 | 19.48% |
| 2023/04 | 8.27% | 2024/04 | 19.05% |
| 2023/05 | 12.88% | 2024/05 | 17.90% |
| 2023/06 | 11.26% | 2024/06 | 17.62% |
| 2023/07 | 17.19% | 2024/07 | |
| 2023/08 | 16.95% | 2024/08 | |
| 2023/09 | 16.85% | 2024/09 | |
| 2023/10 | 13.68% | 2024/10 | |
| 2023/11 | 11.95% | 2024/11 | |
| 2023/12 | ？？？ | 2024/12 |
個人年金は世界株式100％での運用です
2024年06月家族内資産配分
贈与税対策で資産の名義を気にするようにしています
現在私名義の資産が多いので、急に家族に何かがあっても大丈夫なように、夫婦で等配分を目指しています
子ども名義の資産は、ジュニアNISAが終わったことで、ここから劇的には増えないので、目標を少し考えなおす必要がありそうです
所感
指数6月
NASDAQ100 +5.05％
S&P500 +3.67％
NYダウ +1.76%
TOPIX +2.48%
今月もみんな調子良かったですね…ﾁｮｯﾄｺﾜｲ
指数年初来
NASDAQ100 +18.97％
S&P500 +15.13％
NYダウ +3.72％
TOPIX +18.11%
全体的に上がりすぎですね(ダウ以外)
今年の目標と実績・所感
2024資産目標：18,000,000円
2024/06実績 ：18,164,905円
(達成率100.91%)
年の半ばで目標資産額を達成しました
が、これがいつまでも保てるわけもないし、これからリセッションなんかもあるかもしれません
含み益は幻よ！
PCEコアデフレーター(前年比)
2023/8月3.9%
2023/9月3.7%(予想3.7%)
2023/10月3.5%(予想3.5%)
2023/11月3.2%(予想3.4%)
2023/12月2.9%(予想3.0%)
2024/01月2.8%(予想2.8%)
2024/02月2.8%(予想2.8%)
2024/03月2.8%(予想2.7%)
2024/04月2.8%(予想2.8%)
2024/05月2.6%(予想2.6%)
あれ！2024年目標の2.6%になってるのでは！？
あらあら、最近のFOMCで何喋ってたか調べてこよ！
マネーフォワード資産総額
投資信託の塊がもうすぐ1200万円！
頑張ってきたなと実感が出ますね
コメント