FF7リバースは、今月は一度もプレイせずでした…
来月はちゃんと進めます！白マップ埋めるの楽しいよ！
毎月のモコ家資産の成長記録です
アラフォーから資産形成を始めてどこまでいけるか、生温かい目で見守って下さい
資産推移
資産公開を始めてからの資産推移グラフです
2023/11あたりから上がり調子が強いですね
| 資産額 | 前月比 | memo | |
| 2023/06 | 10,825,140 | +495,990 | |
| 2023/07 | 12,173,852 | +1,348,712 | 賞与 |
| 2023/08 | 11,581,572 | -592,280 | |
| 2023/09 | 10,885,765 | -695,807 | |
| 2023/10 | 10,249,322 | -636,443 | |
| 2023/11 | 12,118,930 | +1,869,608 | |
| 2023/12 | 14,369,560 | +2,250,630 | 賞与 |
| 2024/01 | 15,058,391 | +688,831 | |
| 2024/02 | 15,843,448 | +785,057 | |
| 2024/03 | 16,833,732 | +990,284 | 賞与(夫のみ) |
| 2024/04 | 15,622,731 | -1,211,001 | |
| 2024/05 | 16,771,965 | +1,149,234 |
5月の株価が強く、100万ほど増えました
しかし、3月頃の資産額ほどには戻らないですね～
4月の旅行でいっぱい使っただけかも
2024年05月入金額
| 区分 | 投資商品 | 入金額 | |
| 夫 | NISA成長 | ニッセイNASDAQ100インデックスファンド | 0 |
| 妻 | NISA積立 | iFreeNEXT FANG+インデックス | 100,000 |
| 夫 | iDeCo | Smart-i先進国株式インデックス | 5,000 |
| 妻 | iDeCo | iFreeNEXT NASDAQ100インデックス | 5,000 |
| 妻 | 年金 | ソニー生命変額確定年金 | 3,690 |
| 子 | 学資 | ソニー生命変額保険 | 11,650 |
| 妻 | 特定口座 | 良品計画 | 140,913 |
| 子 | 特定口座 | iFreeNEXT FANG+インデックス auAMレバレッジNASDAQ100 | 10,000 10,000 |
| 合計 | 286,253 |
NISA
夫：偶数月隔月積立
妻：毎月積立
特定口座
妻：良品計画を100株までこつこつ買い増し中
子：お小遣い運用のFANG+とレバナスを年末まで積立
2024年05月売却額
| 区分 | 投資商品 | 売却額 | |
| 妻 | 特定口座 | 大塚ホールディングス | 12,460 |
| INPEX | 9,572 | ||
| 日本たばこ産業 | 4,446 | ||
| 花王 | 6,871 | ||
| アステラス製薬 | 9,366 | ||
| 小林製薬 | 5,639 | ||
| 小松製作所 | 4,664 | ||
| クボタ | 6,903 | ||
| KDDI | 8,656 | ||
| 日本郵船 | 4,884 | ||
| 東京海上ホールディングス | 10,406 | ||
| 日本取引所グループ | 7,574 | ||
| 稲畑産業 | 3,290 | ||
| FPG | 6,294 | ||
| 大和ハウス工業 | 4,077 | ||
| 積水ハウス | 10,515 | ||
| ブリヂストン | 6,884 | ||
| 伊藤忠商事 | 7,265 | ||
| 三井物産 | 16,300 | ||
| 三菱商事 | 10,038 | ||
| 三菱UFJフィナンシャル・グループ | 6,284 | ||
| 三井住友フィナンシャルグループ | 9,780 | ||
| 日本電信電話 | 15,360 | ||
| トヨタ自動車 | 10,305 | ||
| 信越化学工業 | 30,025 | ||
| 合計 | 227,858 |
無印良品の株主優待の為に、私の特定口座の日本個別株を大掃除しました
ほとんどの銘柄にかなりの利益が乗っていて、売るの嫌だな…と思ったのですが、たかが端株程度で何を嫌がってんの！？と冷静になりました
それにしても、端株をちまちまとよくやりましたよね
一掃されてすっきりしました
私のおこづかいに余裕ができたら、また応援したい会社をちょっとずつ買っていきたいなと思います…
が、20銘柄以上持っていて思ったのは、株主書類が多量に届くのがとても嫌でした
個別株じゃなくて、日本株連動ETFや投資信託を買うべきですかね
2024年05月アセットアロケーション
※この項での学資とは学資保険を指す
現金25％+学資25％ ⇒ 現金10％+学資15％
目標アセットアロケーションを変更しました！
私が現金少なくても全く平気なのと、学資保険を減額したこともありましたので、現金と学資の割合を少なく変更しました
リスク資産がちょっと増えてます
2024年05月ポートフォリオ
レバレッジ1.51倍
資産内訳
学資以外は含み益バリアができてくれて嬉しいです
日本個別株内訳
モコ妻の個別株をばっさりしたのでスッキリしました
良品計画の買い増しは、ボーナスが待たれますね
任天堂が復活してきた！
モコ妻
モコ息子
モコ娘
ソニー生命の年率
ソニー生命の変額保険に加入しています
可能な限り世界株式という投資対象を選んでいます
学資保険運用実績の年率
今月も上々です
| 学資保険推移 | 年率 | 年率 | |
| 2023/01 | 5.73% | 2024/01 | 8.00% |
| 2023/02 | 6.12% | 2024/02 | 8.61% |
| 2023/03 | 6.18% | 2024/03 | 9.42% |
| 2023/04 | 6.61% | 2024/04 | 9.36% |
| 2023/05 | 7.47% | 2024/05 | 8.48% |
| 2023/06 | 7.28% | 2024/06 | |
| 2023/07 | 8.58% | 2024/07 | |
| 2023/08 | 8.44% | 2024/08 | |
| 2023/09 | 8.37% | 2024/09 | |
| 2023/10 | 7.61% | 2024/10 | |
| 2023/11 | 7.06% | 2024/11 | |
| 2023/12 | ？？？ | 2024/12 |
学資保険は世界株式に50%までしか振り分けられないので、もう50%は債券などになります
個人年金運用実績の年率
個人年金の成績が良すぎて、解約返戻金がプラ転しています
解約時の手数料分まで含み益稼いだら、解約しようと思っています
| 年金保険推移 | 年率 | 年率 | |
| 2023/01 | 4.93% | 2024/01 | 14.60% |
| 2023/02 | 7.24% | 2024/02 | 16.86% |
| 2023/03 | 7.04% | 2024/03 | 19.48% |
| 2023/04 | 8.27% | 2024/04 | 19.05% |
| 2023/05 | 12.88% | 2024/05 | 17.90% |
| 2023/06 | 11.26% | 2024/06 | |
| 2023/07 | 17.19% | 2024/07 | |
| 2023/08 | 16.95% | 2024/08 | |
| 2023/09 | 16.85% | 2024/09 | |
| 2023/10 | 13.68% | 2024/10 | |
| 2023/11 | 11.95% | 2024/11 | |
| 2023/12 | ？？？ | 2024/12 |
個人年金は世界株式100％での運用です
2024年05月家族内資産配分
贈与税対策で資産の名義を気にするようにしています
現在私名義の資産が多いので、急に家族に何かがあっても大丈夫なように、夫婦で等配分を目指しています
子ども名義の資産は、ジュニアNISAが終わったことで、ここから劇的には増えないので、目標を少し考えなおす必要がありそうです
所感
指数5月
NASDAQ100 +6.28％
S&P500 +4.80％
NYダウ +2.30%
TOPIX +1.58%
みんな調子良かったですね
指数年初来
NASDAQ100 +12.04％
S&P500 +11.27％
NYダウ +2.58％
TOPIX +16.55%
全体的に上がりすぎですね(ダウ以外)
今年の目標と実績・所感
2024資産目標：18,000,000円
2024/05実績 ：16,771,965円
(達成率93.17%)
資産管理を始めた時に毎年の資産目標を設定してしまったので、一応目標に掲げて運用してます
そんなにトントン拍子に増える訳ないでしょこれだから投資初心者は…って感じの目標値なので、お恥ずかしいですが、ひとまず目標は継続します
PCEコアデフレーター(前年比)
8月3.9%
9月3.7%(予想3.7%)
10月3.5%(予想3.5%)
11月3.2%(予想3.4%)
12月2.9%(予想3.0%)
01月2.8%(予想2.8%)
02月2.8%(予想2.8%)
03月2.8%(予想2.7%)
04月2.8%(予想2.8%)
ずっと変わんね…
インフレ退治も進まず、高金利で株高…
そのうち思いっきり崩壊しそうな気がしてきました
ソフトランディングは無理なのではないでしょうか
マネーフォワード資産総額
投資信託の塊が1000万円に乗って嬉しいです！
元本はまだ750万円程度なので、元本を1000万に乗せるべく積立頑張ります！
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