毎月のモコ家資産の成長記録です
アラフォーから資産形成を始めてどこまでいけるか、生温かい目で見守って下さい
今年最後！！今年もお疲れ様でした
今年もお疲れ様でしたって挨拶が実はあまり好きではありません
人生をこなしているみたいでね…
今年もお仕事お疲れ様でした！
今年の人生は楽しかったですか？来年も楽しみましょうね！
こういう挨拶がいいな
同僚が、人生はこなすものだって言っていて、もっと楽しんでほしいなって切なくなったもので
資産推移
資産公開を始めてからの資産推移グラフです
| 資産額 | 前月比 | memo | |
| 2023/01 | 7,747,922 | +89,698 | |
| 2023/02 | 7,541,583 | -206,339 | |
| 2023/03 | 9,361,057 | +1,819,474 | 賞与 |
| 2023/04 | 9,487,568 | +126,511 | 学資一部解約 |
| 2023/05 | 10,329,150 | +841,582 | 冠婚葬祭互助会解約 |
| 2023/06 | 10,825,140 | +495,990 | |
| 2023/07 | 12,173,852 | +1,348,712 | 賞与 |
| 2023/08 | 11,581,572 | -592,280 | |
| 2023/09 | 10,885,765 | -695,807 | |
| 2023/10 | 10,249,322 | -636,443 | |
| 2023/11 | 12,118,930 | +1,869,608 | |
| 2023/12 | 14,369,560 | +2,250,630 | 賞与 |
1月770万円⇒12月1430万円(+660万)
倍近くなっていて驚きます…
喜んどこ！わーい
ちなみに2022年は…
1月560万円⇒12月760万円(+200万)
:(；ﾞﾟ”ωﾟ”):300入金ｼﾃ200ｼｶ増ｴﾃﾅｲ
2022年は頑張ったよねー…
2023年12月入金額
| 区分 | 投資商品 | 入金額 | |
| 夫 | NISA | auAMレバレッジNASDAQ100 | 0 |
| 妻 | NISA | auAMレバレッジNASDAQ100 | 50,000 |
| 子 | NISA | iFreeレバレッジNASDAQ100 iFreeレバレッジNASDAQ100 | 0 0 |
| 夫 | iDeCo | Smart-i先進国株式インデックス | 5,000 |
| 妻 | iDeCo | iFreeNEXT NASDAQ100インデックス | 10,000 |
| 妻 | 年金 | ソニー生命変額確定年金 | 3,690 |
| 子 | 学資 | ソニー生命変額保険 積立 一括前納 | 23,975 140,921 |
| 妻 | 特定 | auAMレバレッジNASDAQ100 4503アステラス製薬 9432日本電信電話 | 50,000 1,659 8,515 |
| 子 | 特定 | 8058三菱商事 8306三菱UFJフィナンシャル・グループ | 46,695 11,670 |
| 合計 | 352,125 |
NISA
妻分の今年最後の積み立てが終わりました
iDeCo
夫のiDeCoの移換が終わりまして、野村外国株式からSmart-i先進国株式になりました
信託報酬が0.1%ほどお高くなりました、残念
学資
今月1契約分の学資保険の前納をしました
学資保険の契約は4つありまして、あと2回分前納すると学資前納が終わるので、来年も余力があればちくちくとしていきたいです
生命保険控除ができるのですが、自分の生命保険と子どもの学資保険の契約が多過ぎて、学資分に至っては全く控除されてないので、前納して問題なしです
特定口座
買わないともったいないので、楽天証券での楽天カード決済分でauレバナスを買付しました
来年分はとりあえず積立解除しました
余裕があったらレバナス積立再開したいですね
日本個別株
妻分でアステラス製薬とNTTを買い増し
娘分で三菱商事と三菱UFJをちょいちょい買いました
娘の配当金(＝おこづかい)額をもうちょっと増やしたくて
2023年12月売却額
| 区分 | 投資商品 | 売却額 | |
| 妻 | NISA | 楽天・全米株式インデックス・ファンド(楽天VTI) | 42,180 |
| 妻 | NISA | eMAXIS Slim 先進国株式インデックス | 28,688 |
| 妻 | 特定 | auAMレバレッジNASDAQ100 | 120,000 |
| 合計 | 190,868 |
ソニー生命の学資保険を前納するに当たって、メインバンクの地銀から手数料をかけず且つ迅速にお金を移動する方法を考えるのが面倒になって、楽天証券の投資信託をいくつか売りに出してしまいました
楽天銀行に移動して即ソニー生命に納められるので…つい
ATM行かずに済ませようとするダメ人間です…＿|￣|○
楽天銀行でペイジーってやつを使うのですが、楽チンでしたよ～
こんな感じでいつペイジーを使ったか出てきます！わかりやすい！
まぁまぁ、楽天証券の保有商品の整理もできたのでよしとしています
つみたてNISAを始めたばかりの頃、よくわからずあれもこれも買っていたんですよね
楽天VTと楽天VTIの区別もつかぬままどちらも買うとかね
区別がついてないものだから、なんで同じ商品が2つあるの？あれれ～？みたいになっていました
そこらへんの最後のあれこれを売って、今はeMAXISslim米国株式S&P500だけが残りましたので、スッキリ！しました
2023年12月アセットアロケーション
ボーナスで現金がまぁまぁ増えました
すぐに投資にお金を回してしまうので、現金がいつも薄いですね
しかしだからこそ今年の相場で一気に増えたというのもあるのでしょうが
現金の厚さは、投資している本人の不安が少なければ、薄くても問題ないものだな、とつくづく思います
不感症なので、現金薄くても特に不安になりません
2023年12月ポートフォリオ
学資を除いた状態でレバレッジ倍率1.5倍が目標
現在レバレッジ1.62倍
レバナスの入金が終わりましたが、今月特定口座のレバナスを少し売ってしまったので、倍率が下がりました…反省
来年はレバナスを買う予定を立てていないので、今の予定だと来年からはどんどんレバレッジ倍率が下がります
倍率が下がっても、成績に問題がなければ、そのまま下げていく予定です
金融資産内訳
詳細ポートフォリオ
資産内訳
今月の米国市場も好調で、おかげでレバナスの含み益がどんどん増えています
そして年末でまさかのSOXLのプラ転ですよ…！！
今年は諦めていたので、資産集計中に気付いてどびっくりしました
プラ転したタイミングで売ってしまいたい気持ちになりましたが、プラ転してすぐ+8％とか、常識をはるかに超えた不安定なヤツなので、もう少しお付き合いしてみたいと思います
ソニー生命について
ソニー生命の変額保険に加入しています
可能な限り世界株式という投資対象を選んでいます
ソニー生命が直接運用している、アクティブファンドみたいなもので、モルガン・スタンレー・インベストメント・マネジメント㈱から運用助言を受けて、ソニー生命が運用しています
2022年9月から、投資信託に投資する商品になりました
学資保険運用実績の年率
しまった！！年末のお休みに入ってしまったので、年率が見れない！！
うっかりしていました…
| 学資保険推移 | 年率 |
| 2023/01 | 5.73% |
| 2023/02 | 6.12% |
| 2023/03 | 6.18% |
| 2023/04 | 6.61% |
| 2023/05 | 7.47% |
| 2023/06 | 7.28% |
| 2023/07 | 8.58% |
| 2023/08 | 8.44% |
| 2023/09 | 8.37% |
| 2023/10 | 7.61% |
| 2023/11 | 7.06% |
| 2023/12 | ？？？ |
学資保険は世界株式に50%までしか振り分けられないので、もう50%は債券などになります
個人年金運用実績の年率
こちらもチェックし忘れました…
| 年金保険推移 | 年率 |
| 2023/01 | 4.93% |
| 2023/02 | 7.24% |
| 2023/03 | 7.04% |
| 2023/04 | 8.27% |
| 2023/05 | 12.88% |
| 2023/06 | 11.26% |
| 2023/07 | 17.19% |
| 2023/08 | 16.95% |
| 2023/09 | 16.85% |
| 2023/10 | 13.68% |
| 2023/11 | 11.95% |
| 2023/12 | ？？？ |
個人年金は世界株式100％での運用です
2023年12月家族内資産配分
贈与税対策で資産の名義を気にするようにしています
現在私名義の資産が多いので、急に家族の誰かに何かがあっても大丈夫なように、夫婦で等配分を目指しています
所感
指数12月
NASDAQ100 +5.51％
S&P500 +4.42％
NYダウ +4.84%
今月も上々でした
12月は上がりやすいというアノマリー通りになりました
指数年初来
NASDAQ100 +54.90％
S&P500 +24.73％
NYダウ +13.74%
NASDAQ100は+54.9％でした
正しくは、31日まで米国市場は動くらしいので、まだ年末動きますね
いやいや、2022年のナスダック100が9,169.52→4,617.68(▲49%)と50%程下落したので、それを取り戻してちょっとオマケが付いた程度ですね
下落の最中に買い増しをしたことで、モコ家はホクホクな訳ですが
来年は高値スタートなので、買い辛いなー、積立設定を変えようかなー、と少し悩んでいます
今年の目標と予測
2023年総資産目標：1400万円→14,369,560 クリア！
クリアできなそうでしたが、12月の上昇でなんとかクリアできました
来年の目標が1800万円になっていました
過去の私の目標値が辛くて辛いです…ｶﾗｲ､ﾂﾗｲ
PCEコアデフレーター
8月3.9%
9月3.7%(予想3.7%)
10月3.5%(予想3.5%)
11月3.2%(予想3.4%)
PCEコアは順調に下がっているようです
もろもろ数値が順調に悪化しているようですので、来年はどのような市場になるでしょうか
ハードランディングするなら暴落が来るわけです
そうすると現金薄めのモコ家は涙目で指をくわえて見ているだけになるわけです…
あらら、やっぱり積立設定を薄めにして、下落のタイミングで買える余力を作りたくなってしまいますね…
あらあらどうしましょう(;^ω^)
気絶のできない人間はつらいｗ
では私のブログを見て下さる奇特な貴方、良いお年をお迎えください
マネーフォワード資産総額
コメント