毎月のモコ家資産の成長記録です
アラフォーから資産形成を始めてどこまでいけるか、生温かい目で見守って下さい
資産推移
資産公開を始めてからの資産推移グラフです
| 資産額 | 前月比 | memo | |
| 2022/12 | 7,658,224 | +938,707 | 賞与 |
| 2023/01 | 7,747,922 | +89,698 | |
| 2023/02 | 7,541,583 | -206,339 | |
| 2023/03 | 9,361,057 | +1,819,474 | 賞与 |
| 2023/04 | 9,487,568 | +126,511 | 学資一部解約 |
| 2023/05 | 10,329,150 | +841,582 | 冠婚葬祭互助会解約 |
| 2023/06 | 10,825,140 | +495,990 | |
| 2023/07 | 12,173,852 | +1,348,712 | 賞与 |
| 2023/08 | 11,581,572 | -592,280 | |
| 2023/09 | 10,885,765 | -695,807 | |
| 2023/10 | 10,249,322 | -636,443 | |
| 2023/11 | 12,118,930 | +1,869,608 |
8月から続いた下落が落ち着いて、上昇の11月でした
おかげさまで、1200万に戻ってこれました
1000万から1200万へとまた一足飛びの上がり方ですね…
2023年11月入金額
| 区分 | 投資商品 | 入金額 | |
| 夫 | NISA | auAMレバレッジNASDAQ100 | 0 |
| 妻 | NISA | auAMレバレッジNASDAQ100 | 50,000 |
| 子 | NISA | iFreeレバレッジNASDAQ100 iFreeレバレッジNASDAQ100 | 50,000 50,000 |
| 夫 | iDeCo | 処理待機資金 | 5,000 |
| 妻 | iDeCo | iFreeNEXTNASDAQ100インデックス | 10,000 |
| 妻 | 年金 | ソニー生命変額確定年金 | 3,690 |
| 子 | 学資 | ソニー生命変額保険 | 17,384 |
| 妻 | 特定 | auAMレバレッジNASDAQ100 | 50,000 |
| 子 | 特定 | 三菱商事 | 55,088 |
| 合計 | 291,162 |
NISA
夫のNISA枠は入金完了、妻・子のNISA枠は、月々5万円ずつ積み立て分だけを残しています
iDeCo
夫のiDeCoの移換が始まりました
書類書いてからがすっげー長かったです…
学資
今月は特に先払いなしです
特定口座
買わないともったいないので、楽天証券での楽天カード決済分でauレバナスを買付しています
日本個別株
娘の個別株分で三菱商事をちょこっとだけ…8株
2023年11月アセットアロケーション
ボーナスで現金増待ちです
2023年11月ポートフォリオ
学資を除いた状態でレバレッジ倍率1.5倍が目標
現在レバレッジほぼ1.7倍
非課税口座にレバナスを入金できるのは今年が最後なので、存分にオーバーしリバランスは来年の私に任せる予定です
来年はレバナスを買う予定を立てていないので、来年からはどんどんレバレッジ倍率が下がっていく可能性があります
金融資産内訳
詳細ポートフォリオ
資産内訳
レバナスがまとめて含み益に返り咲きました！！
おかげさまで、先月は総額で▲70万の含み損だったのに、今月は総額で+110万の含み益です
ぶっ飛んでますね、レバナスパワーでしょうか
これでSOXLがプラスに転じてくれれば、もうばっちりなんですが！
プラ転しなそう！
ソニー生命について
ソニー生命の変額保険に加入しています
可能な限り世界株式という投資対象を選んでいます
ソニー生命が直接運用している、アクティブファンドみたいなもので、モルガン・スタンレー・インベストメント・マネジメント㈱から運用助言を受けて、ソニー生命が運用しています
2022年9月から、投資信託に投資する商品になりました
学資保険運用実績の年率
| 学資保険推移 | 年率 |
| 2023/01 | 5.73% |
| 2023/02 | 6.12% |
| 2023/03 | 6.18% |
| 2023/04 | 6.61% |
| 2023/05 | 7.47% |
| 2023/06 | 7.28% |
| 2023/07 | 8.58% |
| 2023/08 | 8.44% |
| 2023/09 | 8.37% |
| 2023/10 | 7.61% |
| 2023/11 | 7.06% |
| 2023/12 |
学資保険は世界株式に50%までしか振り分けられないので、もう50%は債券などになります
個人年金運用実績の年率
| 年金保険推移 | 年率 |
| 2023/01 | 4.93% |
| 2023/02 | 7.24% |
| 2023/03 | 7.04% |
| 2023/04 | 8.27% |
| 2023/05 | 12.88% |
| 2023/06 | 11.26% |
| 2023/07 | 17.19% |
| 2023/08 | 16.95% |
| 2023/09 | 16.85% |
| 2023/10 | 13.68% |
| 2023/11 | 11.95% |
| 2023/12 |
個人年金は世界株式100％での運用です
2023年11月家族内資産配分
贈与税対策で資産の名義を気にするようにしています
現在私名義の資産が多いので、急に家族の誰かに何かがあっても大丈夫なように、夫婦で等配分を目指しています
所感
指数11月
NASDAQ100 +11.52％
S&P500 +9.21％
NYダウ +7.60%
9月・10月の下落を取り戻すような上昇の月でした
ダウもめっちゃ上がりました
指数年初来
NASDAQ100 +47.18％
S&P500 +19.00％
NYダウ +6.92%
11月は上がるというアノマリー通りになりました
今年の目標と予測
2023年元本目標 ：1300万円(残201万)
2023年総資産目標：1400万円(残188万)
今月は上昇しましたが…
元本も総資産目標も達成が厳しそうです
来年はちょっとマイルストーンの修正をした方が良い気がします
PCEコアデフレーター
8月3.9%
9月3.7%(予想3.7%)
10月*.*%(予想3.0%)
3.5%(予想3.5%)
10月のPCEコアの予想3.0%！？いけるんですか！？(;´･ω･)
夜の間にでていましたが、いつのまにか予想が3.5%に書き換えられ、結果も3.5%でしたね
この予想をすぐ修正するのなんなの？？
予想を誰が出しているかもわからないのですが…
3.0%は無茶でしたよねーやっぱり
マネーフォワード資産総額
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