毎月のモコ家資産の成長記録です
アラフォーから資産形成を始めてどこまでいけるか、生温かい目で見守って下さい
主に自分用メモとなっております
資産推移
資産公開を始めてからの金額の推移です
| 金額 | 前月比 | memo | |
| 2022/04 | 6,337,888 | -779,789 | |
| 2022/05 | 6,153,886 | -184,002 | |
| 2022/06 | 5,803,696 | -350,190 | |
| 2022/07 | 6,925,297 | +1,121,601 | 賞与 |
| 2022/08 | 6,839,513 | -85,784 | |
| 2022/09 | 6,351,755 | -487,758 | |
| 2022/10 | 6,841,089 | +489,334 | |
| 2022/11 | 6,719,517 | -121,572 | |
| 2022/12 | 7,658,224 | +938,707 | 賞与 |
| 2023/01 | 7,747,922 | +89,698 | |
| 2023/02 | 7,541,583 | -206,339 | |
| 2023/03 | 9,361,057 | +1,819,474 | 賞与 |
| 2023/04 | 9,487,568 | +126,511 |
先月の900万が幻で終わらず良かったです
ソニー生命の学資と個人年金を減額契約したので、返戻金が出ています
現金のまま月をまたいでしまったので、現金多めになっています
来月か再来月にはジュニアNISAに収まっている予定です
2023年04月入金額
| 夫 | NISA | auAMレバレッジNASDAQ100 | 120,000 |
| 妻 | NISA | auAMレバレッジNASDAQ100 | 58,749 |
| 子 | NISA | iFreeレバレッジNASDAQ100 iFreeレバレッジNASDAQ100 | 70,000 70,000 |
| 夫 | iDeCo | 野村外国株式インデックスファンド・MSCI-KOKUSAI(確定拠出年金向け) | 5,000 |
| 妻 | iDeCo | iFreeNEXTNASDAQ100インデックス | 10,000 |
| 妻 | 個人年金 | ソニー生命変額確定年金 | 11,070 |
| 子 | 学資保険 | ソニー生命変額保険 | 53,550 |
| 妻 | 特定口座 | 楽天レバレッジNASDAQ-100 | 50,000 |
| 合計 | 448,369 |
楽天レバナスを買い付けているのは、楽天証券での楽天カード決済分です
買わないともったいないですもんね
(大和レバナスを買ったつもりがなぜか楽天レバナスを買っていて、呪われている気分)
ソニー生命の積立額は来月から減る予定です
今月はあまりお安くならなかったので、個別株は買っていません
2023年04月アセットアロケーション
学費が大幅減したことにより、学費25%を保てるかわからくなりました
現金+学費＝50%であれば良しとします
2023年04月ポートフォリオ
現在レバレッジ1.35倍です
今年、目標のレバレッジ1.5倍をオーバーすることになると思いますが、非課税口座にレバナスを入金できるのは今年が最後だと思うので、存分にオーバーしたいと思います！リバランスは来年の私に任せます！
金融資産内訳
詳細ポートフォリオ
資産内訳
先月楽天レバナスがなくなってスッキリしたと思ったら、また今月自分で買ってしまうというアホをしました
米国個別株は整理しました
SOXLも整理したいけど…何年か塩漬けですね
日本個別株の成績が非常に良いです
高くて買えないよぉ
日本個別株の内訳はこちら
ソニー生命について
※ソニー生命の変額保険は、積み立て中に解約すると減額されます
評価額と言いつつ、今解約したら入手できる解約返戻金額を入力しています
評価損益自体はプラスで推移しています
ソニー生命の変額保険に加入しています
可能な限り世界株式という投資対象を選んでいます
ソニー生命が直接運用している、アクティブファンドみたいなものです
モルガン・スタンレー・インベストメント・マネジメント㈱から運用助言を受けて、ソニー生命が運用しています
2022年9月から、投資信託に投資するだけの商品に成り下がりました
世界株式の2023年1月時点組入銘柄
学資保険運用実績の年率
| 学資保険推移 | 年率 |
| 2022年11月 | 7.3% |
| 2022年12月 | 7.13% |
| 2023年01月 | 5.73% |
| 2023年02月 | 6.12% |
| 2023年03月 | 6.18% |
| 2023年04月 | 6.61% |
今月もちょっと回復しています
学資保険は世界株式に50%までしか振り分けられないので、もう50%は債券などになります
個人年金運用実績の年率
| 個人年金推移 | 年率 |
| 2022年11月 | 11.87% |
| 2022年12月 | 11.15% |
| 2023年01月 | 4.93% |
| 2023年02月 | 7.24% |
| 2023年03月 | 7.04% |
| 2023年04月 | 8.27% |
おお上がってる
ダウと似た動き？
個人年金は世界株式100％での運用です
家族内資産配分
現在私名義の資産が多いので、急に家族の誰かに何かがあっても大丈夫なように等配分を目指します
贈与税ってのがかかるんですもんね(ちょっと勉強した)
子ども分はともかく、夫=妻になるように調整していきたいです
所感
指数年初来
NASDAQ100 +21.94％
S&P500 +9.03%
NYダウ +2.90%
NASDAQ100やばいですね…こりゃそのうち下落が来て当然です
今年上がりすぎ
指数4月
NASDAQ100 +3.11％
S&P500 +3.52％
NYダウ +4.22%
ンンッ！？
ダウが強かったんですね…！
今年の目標と予測
今年の目標は元本1300万です
投資総額は1000万はもうすぐ行けそうで安心しました
コアPCEが今月も4.6%で横ばい…なかなか下がらないですね…
ハードランディングの確率がだんだん上がっている感じがしてます
今月のレバナス
NISA4口座レバナス入金してます
今月もトータルリターンはauレバナスの方が成績が良かったです
auレバナス純資産推移
| 純資産 | 前月比 | |
| 01月 | 16.27億円 | |
| 02月 | 21.66億円 | +5.39億円 |
| 03月 | 32.29億円 | +10.63億円 |
| 04月 | 38.16億円 | +5.87億円 |
3月は10億円増えましたが、4月は5億円の増でした…
なんかムラがありますね
5+10+5+…
今年で100億円いけると良いのですが…
100億行ってくれれば運用も安定すると思っているので、早く突破してほしいのです
10億円の頃からリターンが他のレバナスより良いので、既に安定はしているのですけどね
マネーフォワード資産総額
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