毎月のモコ家資産の成長記録です
アラフォーから資産形成を始めてどこまでいけるか、生温かい目で見守って下さい
主に自分用メモとなっております
資産推移
資産公開を始めてからの金額の推移です
| 金額 | 前月比 | memo | |
| 2022/04 | 6,337,888 | -779,789 | |
| 2022/05 | 6,153,886 | -184,002 | |
| 2022/06 | 5,803,696 | -350,190 | |
| 2022/07 | 6,925,297 | +1,121,601 | 賞与 |
| 2022/08 | 6,839,513 | -85,784 | |
| 2022/09 | 6,351,755 | -487,758 | |
| 2022/10 | 6,841,089 | +489,334 | |
| 2022/11 | 6,719,517 | -121,572 | |
| 2022/12 | 7,658,224 | +938,707 | 賞与 |
| 2023/01 | 7,747,922 | +89,698 | |
| 2023/02 | 7,541,583 | -206,339 | |
| 2023/03 | 9,361,057 | +1,819,474 | 賞与 |
さてさて、月の半ばに資産合計が一時的に900万円に到達しましたが、月末まで維持することができたようです
ホッ
夫の期末賞与のおかげで、ここのところ700万台でうろうろしていた資産が一足飛びで900万に乗りました
現金ががっつり増えてます
賞与がえげつないのよ…
3月のNASDAQが強かったのも大きかったですね
2023年03月入金額
| 夫 | NISA | auAMレバレッジNASDAQ100 | 30,001 |
| 妻 | NISA | auAMレバレッジNASDAQ100 | 455,203 |
| 子 | NISA | iFreeレバレッジNASDAQ100 iFreeレバレッジNASDAQ100 | 100,000 100,000 |
| 夫 | iDeCo | 野村外国株式インデックスファンド・MSCI-KOKUSAI(確定拠出年金向け) | 5,000 |
| 妻 | iDeCo | iFreeNEXTNASDAQ100インデックス | 10,000 |
| 妻 | 個人年金 | ソニー生命変額確定年金 | 11,070 |
| 子 | 学資保険 | ソニー生命変額保険 | 53,550 |
| 妻 | 特定口座 | 日本個別株 | 26,687 |
| 合計 | 791,511 |
特定口座のレバナスを解約して、NISA口座で買い直していますので、私の口座の増え方が大きいです
個別株をいろいろ買い増ししました
SBI証券と少し仲良くなれたので、取引履歴が見れるようになりました！
2023年03月アセットアロケーション
2023年も引き続きこのアセットアロケーションを目標に、現金とリスク資産を地道に増やしていきます
2023年03月ポートフォリオ
現在レバレッジ1.42倍です
今年、目標のレバレッジ1.5倍をオーバーすることになると思いますが、非課税口座にレバナスを入金できるのは今年が最後だと思うので、存分にオーバーしたいと思います
リバランスは来年以降で！
金融資産内訳
詳細ポートフォリオ
資産内訳
レバナスを売買したので、元本に変動がありました
2月レバナス元本2,694,102
3月レバナス元本2,655,306
おや、割と誤差でした
楽天レバナスがなくなってスッキリしました！
※ソニー生命の変額保険は、積み立て中に解約すると減額されます
評価額と言いつつ、今解約したら入手できる解約返戻金額を入力しています
評価損益自体はプラスで推移しています
ソニー生命について
ソニー生命の変額保険に加入しています
可能な限り世界株式という投資対象を選んでいます
ソニー生命が直接運用している、アクティブファンドみたいなものです
モルガン・スタンレー・インベストメント・マネジメント㈱から運用助言を受けて、ソニー生命が運用しています
2022年9月から、投資信託に投資するだけの商品に成り下がりました
(担当に連絡しても折り返しがなくてちょっと怒ってます)
世界株式の2023年1月時点組入銘柄
学資保険運用実績の年率
| 学資保険推移 | 年率 |
| 2022年11月 | 7.3% |
| 2022年12月 | 7.13% |
| 2023年01月 | 5.73% |
| 2023年02月 | 6.12% |
| 2023年03月 | 6.18% |
年率がどんどん回復しています
学資保険は世界株式に50%までしか振り分けられないので、もう50%は債券などになります
個人年金運用実績の年率
| 個人年金推移 | 年率 |
| 2022年11月 | 11.87% |
| 2022年12月 | 11.15% |
| 2023年01月 | 4.93% |
| 2023年02月 | 7.24% |
| 2023年03月 | 7.04% |
少し落ち込みました
テック系があまり入っていないので、NASDAQの動きとは違いますね
個人年金は世界株式100％での運用です
家族内資産配分
現在私名義の資産が多いので、急に家族の誰かに何かがあっても大丈夫なように等配分を目指します
贈与税ってのがかかるんですもんね(ちょっと勉強した)
子ども分はともかく、夫=妻になるように調整していきたいです
所感
指数年初来
NASDAQ100 +21.35％
S&P500 +7.46%
NYダウ +0.42%
NASDAQ張りきり過ぎでは？落ち着いて
指数3月
NASDAQ100 +10.41％
S&P500 +4.00％
NYダウ +1.87%
3月はNASDAQが強すぎでしたね
まだインフレ退治ができていないので、そんなに上げなくても…と若干心配になります
ポートフォリオの多くがNASDAQ100で構成されているので、資産が増えて嬉しい限りではありますが
今年の目標と予測
今年の目標は元本1300万です
投資総額は1000万はもうすぐ行けそうで安心しました
コアPCEが4.6%だったらしいですね！そのままずっと下がっていって〜〜
インフレが治らないことにひやひやしてます
今月のレバナス
NISA4口座レバナス入金してます
NASDAQ100ほどにはレバナスは強くなかったですね
auレバナスの方が成績が良くて安心
auレバナス純資産推移
| 01月 | 16.27億円 | |
| 02月 | 21.66億円 | +5.39億円 |
| 03月 | 32.29億円 | +10.63億円 |
| 04月 |
1月から2月の増え幅が少なかったので、今年の純資産100億円突破は無理かなぁ…と思っていたのですが…
3月は10億円増えましたね！
4月は40億円、5月50億円・・・10月には100億円突破ですかね！？
100億行ってくれれば運用も安定すると思っているので、早く突破してほしいのです
10億円の頃からリターンが他のレバナスより良いので、既に安定はしているのですけどね
マネーフォワード資産総額
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