毎月のモコ家資産の成長記録です
アラフォーから資産形成を始めてどこまでいけるか、生温かい目で見守って下さい
主に自分用メモとなっております
資産推移
資産公開を始めてからの金額の推移です
| 金額 | 前月比 | memo | |
| 2022/02 | 5,554,426 | -69,616 | |
| 2022/03 | 7,117,677 | +1,563,251 | 子NISA合算 |
| 2022/04 | 6,337,888 | -779,789 | |
| 2022/05 | 6,153,886 | -184,002 | |
| 2022/06 | 5,803,696 | -350,190 | |
| 2022/07 | 6,925,297 | +1,121,601 | |
| 2022/08 | 6,839,513 | -85,784 | |
| 2022/09 | 6,351,755 | -487,758 | |
| 2022/10 | 6,841,089 | +489,334 | |
| 2022/11 | 6,719,517 | -121,572 | |
| 2022/12 | 7,658,224 | +938,707 | |
| 2023/01 | 7,747,922 | +89,698 | |
| 2023/02 | 7,541,583 | -206,339 |
今月の夫の給料をまだ受け取っていないので、その分少ないです
給料が入っても先月とトントンなので、2月の下落で入金額がかき消されたような感じです
2023年02月入金額
| 夫 | NISA | auAMレバレッジNASDAQ100 | 100 |
| 妻 | NISA | iFreeレバレッジNASDAQ100 auAMレバレッジNASDAQ100 | 50,000 20,002 |
| 子 | NISA | iFreeレバレッジNASDAQ100 iFreeレバレッジNASDAQ100 | 0 0 |
| 夫 | iDeCo | 野村外国株式インデックスファンド・MSCI-KOKUSAI(確定拠出年金向け) | 5,000 |
| 妻 | iDeCo | iFreeNEXTNASDAQ100インデックス | 10,000 |
| 妻 | 個人年金 | ソニー生命変額確定年金 | 11,070 |
| 子 | 学資保険 | ソニー生命変額保険 | 53,550 |
| 妻 | 特定口座 | 0 | |
| 合計 | 149,722 |
私のNISAが大和レバナスとauレバナス、どちらも混在することになってしまいました…ｼｯﾊﾟｲｼﾀ…
あと、やっぱり手動買付すると端数が出ますね…SBIめ、どうして端数が良く出るんだ、気になるじゃないか
2023年02月アセットアロケーション
2023年も引き続きこのアセットアロケーションを目標に、現金とリスク資産を地道に増やしていきます
2023年02月ポートフォリオ
oh、既にレバレッジ1.46倍ですね
レバナスをガンガン買っていくと、1.5倍をオーバーしてしまいそうです
どうしよう…うーんオーバーしてから考えよ！
金融資産内訳
詳細ポートフォリオ
資産内訳
※ソニー生命の変額保険は、積み立て中に解約すると減額されます
評価額と言いつつ、今解約したら入手できる解約返戻金額を入力しています
評価損益自体はプラスで推移しています
ソニー生命について
ソニー生命の変額保険に加入しています
可能な限り世界株式という投資対象を選んでいます
ソニー生命が直接運用している、アクティブファンドみたいなものです
モルガン・スタンレー・インベストメント・マネジメント㈱から運用助言を受けて、ソニー生命が運用しています
世界株式の2022年7月時点組入銘柄
実は上位3銘柄しかよく分からないのですが、成績が良いのでよしとします
学資保険運用実績の年率
| 学資保険推移 | 年率 |
| 2022年11月 | 7.3% |
| 2022年12月 | 7.13% |
| 2023年01月 | 5.73% |
| 2023年02月 | 6.12% |
年率が回復してきました
ソニー生命の年率の計算の仕方にクセでもありますか？急ですよね…
学資保険は株式に50%までしか振り分けられないので、もう50%は債券などになります
個人年金運用実績の年率
| 個人年金推移 | 年率 |
| 2022年11月 | 11.87% |
| 2022年12月 | 11.15% |
| 2023年01月 | 4.93% |
| 2023年02月 | 7.24% |
こちらはさらに急回復しました…何故でしょうか
個人年金は株式100％での運用です
家族内資産配分
現在私名義の資産ばかりなので、急に家族の誰かに何かがあっても大丈夫なように等配分を目指します
子ども分はともかく、夫=妻になるように調整していきたいです
所感
指数年初来
NASDAQ100 +10.86％
S&P500 +3.82％
今年は強いですねぇ
指数2月
NASDAQ100 -2.60％
S&P500 -3.62％
2月は下落でしたね
それにしても？S&P500下げ過ぎでは？
上がって下がって、だんだん右上がりになってくれれば特に言うことはありません
今年の目標と予測
今年の目標は元本1300万です
リセッションは来ないと思ってましたが、まだPCE強いですよね…なかなかインフレ退治が進まないから、予定より多めに利上げが進みそうですね
レバナスと一緒
NISA4口座レバナス入金予定です
大和レバナス
2月は弱かったのに、チャートの上下が広いから、平らに見えます…
大和レバナス純資産1528億円
auレバナス
ちゃんと下落してる1ヶ月チャートです
auレバナス純資産21億円(前月+5億円)
先月、『10日で3億増えているので、1ヶ月で9億増えるわけで…11月には純資産100億円突破ですね！楽しみです』とアホなことを言いましたが、1ヶ月で5億円しか増えてませんでした
どっちのレバナスの成績が良い？
純資産額以外はauレバナスの勝ちですね
マネーフォワード資産総額
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