2023年のNISAはもう買うだけなので、来年からのことを考えようと思います
また楽しい妄想記事ですね！
2024年から始まる新NISAは、枠が多くて入金しきれなくて目が回りそう…
つみたて投資枠
S&P500指数
eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)
つみたてNISA適格商品じゃないと購入できないみたいなので、指数の中で一番ボラティリティがあるものを選びます
全米3800社より、S&P500社の方がボラティリティがあるかなという期待で、個人的にS&P500派です
S&P500はテスラを入れるのが遅かったとか、腰が重そうなところが玉にキズですが
ま、米国株式ならどちらでも良いのですけどね
成長投資枠
NASDAQ100指数
iFreeNEXT NASDAQ100インデックス
eMAXIS NASDAQ100
S&P500よりNASDAQ100指数の方がボラティリティもあるし将来への期待も大きいので好きです
つみたて枠で買えないのでこちらを使います
大和か三菱かどちらにしようかまだ決めていません
三菱の方が最近の成績は良いです
特定口座
レバレッジNASDAQ100
auAMレバレッジNASDAQ100
NASDAQ100指数に2倍のレバレッジをかけた商品を買いたいです…！
つみたて投資枠への一縷の望み
つみたてNISA投資対象商品
長期の積立・分散投資に適した一定の投資信託
○例えば公募株式投資信託の場合、以下の要件をすべて満たすもの
・販売手数料はゼロ（ノーロード）
・信託報酬は一定水準以下（例：国内株のインデックス投信の場合0.5％以下)に限定
・顧客一人ひとりに対して、その顧客が過去1年間に負担した信託報酬の概算金額を通知すること
・信託契約期間が無期限または20年以上であること
・分配頻度が毎月でないこと
・ヘッジ目的の場合等を除き、デリバティブ取引による運用を行っていないこと
これを満たせば良いのですよね？つみたて枠でNASDAQ100買えるようにならないかしらという望みです
販売手数料はゼロ(ノーロード)
ノーロードですよ！
信託報酬は一定水準以下(例：国内株のインデックス投信の場合0.5％以下)に限定
年率0.495%ですよ！
顧客一人ひとりに対して、その顧客が過去1年間に負担した信託報酬の概算金額を通知すること
・・・？_(:3 」∠)_
あ、これのこと？通知してるよ！
第4期運用報告書(全体版) より引用
(作成対象期間 2021年8月31日～2022年8月30日)
信託契約期間が無期限または20年以上であること
無期限ですよ！
分配頻度が毎月でないこと
年1回ですよ！
実質分配金はゼロです
ヘッジ目的の場合等を除き、デリバティブ取引による運用を行っていないこと
よくわかんないけどしてないと思う！
先物比率が少しあるけど、eMAXISSlimS&P500より少なめなので(適当な判断ですみません)
アクティブファンドで要件クリアを！
NASDAQ100指数がつみたてNISAの指定インデックスではないので、アクティブファンドとして要件を満たせば良いそうです
大和アセットマネジメントのiFreeNEXT NASDAQ100インデックス
こちらは2018年8月設定です
2023年9月には丸5年が経過します
2024年には、つみたてNISA要件をクリアしているので、つみたて枠でiFreeNEXT NASDAQ100インデックスを買える日が来るかも？
そうしたら、
つみたて投資枠
iFreeNEXT NASDAQ100インデックス
成長投資枠
eMAXIS NASDAQ100
え、何それ(;^ω^)
て感じですが、eMAXISの方が成績が良いので、私的最適解を求めるとこうなっちゃうんですね
新NISA、何年で枠が埋まるかな？
新NISA1,800万×2＝3,600万円
結構な枠ですよね
夫婦分だけでも全然埋まる気がしないです
非課税枠の他にレバナスも欲しいって思っちゃってるからほんと、お金足りない…
ってなりますね
夫新NISA年間100万NASDAQ100
妻新NISA年間100万NASDAQ100
特定口座年間70万レバナス
12年でやっと成長投資枠が埋まります
その後6年かけてやっとやっとつみたて投資枠も埋まります
私、その頃にはすっかり60歳ですｗ
60歳でNASDAQ！NASDAQ！言っていますかねぇ…
もう全世界株式でイイワって気持ちになっていますかねぇ
レバナスに入金するのを辞めても、13年半でやっと埋まる予定です
2022年の学資以外の年間投資額が270万円程度だったので、その入金額で計算しています
万が一、それまでにレバナスでひと財産築けていれば、そこから取り崩して新NISAに入れていけば良いですね
さ、どうなっているでしょうか
新NISAってすごい！
埋めきれないほど枠があるなんて、夢みたい！
これをこれから成人する人みんなに与えられているかと思うと、未来は少し明るいなって思います
少なくとも、我が子には社会人になったと同時に積み立てを始めて欲しいですね
月5万くらいは…新卒でも貯蓄の癖をつけて頑張って欲しいなぁ
月5万だと30年でやっと枠が埋まります
すごいww
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