毎月のモコ家資産の成長記録です
アラフォーから資産形成を始めてどこまでいけるか、生温かい目で見守って下さい
えぇー！もう1月終わっちゃったよ！
全然時の流れについていけてない！
今月から、こっそりFP3級の勉強を始めたのですが…なんかバタバタして全然進まないです
そして、アプリだけで受験しようとしています…
1級建築施工管理技士もアプリだけで勉強してあと1点だったから、いけるかなって思っています
FP3級のテキストを本屋さんで探してみたら、とてもたくさんあって目移りして選べなかったんですけどねｗ
このアプリで頑張ってみようと思います
多分800円課金したやつです
資産推移
資産公開を始めてからの資産推移グラフです
| 資産額 | 前月比 | memo | |
| 2023/02 | 7,541,583 | -206,339 | |
| 2023/03 | 9,361,057 | +1,819,474 | 賞与 |
| 2023/04 | 9,487,568 | +126,511 | 学資一部解約 |
| 2023/05 | 10,329,150 | +841,582 | 冠婚葬祭互助会解約 |
| 2023/06 | 10,825,140 | +495,990 | |
| 2023/07 | 12,173,852 | +1,348,712 | 賞与 |
| 2023/08 | 11,581,572 | -592,280 | |
| 2023/09 | 10,885,765 | -695,807 | |
| 2023/10 | 10,249,322 | -636,443 | |
| 2023/11 | 12,118,930 | +1,869,608 | |
| 2023/12 | 14,369,560 | +2,250,630 | 賞与 |
| 2024/01 | 15,058,391 | +688,831 |
1月の市場が上がり調子だったので、先月から収入が増えたわけじゃないのに68万増えました
で、1500万円に到達しました！！ﾔｯﾀ！
2024年01月入金額
| 区分 | 投資商品 | 入金額 | |
| 夫 | NISA成長 | ニッセイNASDAQ100インデックスファンド | 0 |
| 妻 | NISA積立 | iFreeNEXT FANG+インデックス | 100,000 |
| 夫 | iDeCo | Smart-i先進国株式インデックス | 5,000 |
| 妻 | iDeCo | iFreeNEXT NASDAQ100インデックス | 5,000 |
| 妻 | 年金 | ソニー生命変額確定年金 | 3,690 |
| 子 | 学資 | ソニー生命変額保険 | 11,650 |
| 合計 | 125,340 |
NISA
夫が成長投資枠でニッセイNASDAQ100ですが、2月から積立開始にしています
1月上昇しちゃったから、普通に1月から積立始めれば良かったですよねー
妻が積立枠でFANG+です！やっとFANG+買えた！
iDeCo
夫婦で最低額積立になりました
2024年01月売却額
該当なし
2024年01月アセットアロケーション
目標アセットアロケーションを変更しました！
私が現金少なくても全く平気なのと、学資保険を減額したこともありましたので、現金と学資の割合を少なく変更しました
現金25％+学資25％ ⇒ 現金10％+学資15％
資産が1500万円になったので、その10％である150万円も現金があれば十分だと考えています
下落局面になったら、現金を厚めに持つようにして、底で多めに買いたい！…いやそんなことできないので坦々と積み立てしますけどね
2024年01月ポートフォリオ
資産内訳
ワァァ…！！
ソニー生命の学資保険以外、全部プラ転しました！！
嬉しいよーー！！
日本個別株内訳
モコ妻
モコ息子
モコ娘
ソニー生命について
ソニー生命の変額保険に加入しています
可能な限り世界株式という投資対象を選んでいます
学資保険運用実績の年率
成績は上々です
| 学資保険推移 | 年率 |
| 2023/01 | 5.73% |
| 2023/02 | 6.12% |
| 2023/03 | 6.18% |
| 2023/04 | 6.61% |
| 2023/05 | 7.47% |
| 2023/06 | 7.28% |
| 2023/07 | 8.58% |
| 2023/08 | 8.44% |
| 2023/09 | 8.37% |
| 2023/10 | 7.61% |
| 2023/11 | 7.06% |
| 2023/12 | ？？？ |
| 2024/01 | 8.00% |
学資保険は世界株式に50%までしか振り分けられないので、もう50%は債券などになります
個人年金運用実績の年率
個人年金の成績が良すぎて、解約返戻金がプラ転しました
つまりもう解約しても損しないみたいです
| 年金保険推移 | 年率 |
| 2023/01 | 4.93% |
| 2023/02 | 7.24% |
| 2023/03 | 7.04% |
| 2023/04 | 8.27% |
| 2023/05 | 12.88% |
| 2023/06 | 11.26% |
| 2023/07 | 17.19% |
| 2023/08 | 16.95% |
| 2023/09 | 16.85% |
| 2023/10 | 13.68% |
| 2023/11 | 11.95% |
| 2023/12 | ？？？ |
| 2024/01 | 14.60% |
個人年金は世界株式100％での運用です
2024年01月家族内資産配分
贈与税対策で資産の名義を気にするようにしています
現在私名義の資産が多いので、急に家族の誰かに何かがあっても大丈夫なように、夫婦で等配分を目指しています
所感
指数年初来
NASDAQ100 +5.64％
S&P500 +3.84％
NYダウ +1.99%
今日の夜もありますが、日本時間で集計してます
2023年に続いて今月も株価は上々ですね！
いつまで上がり続けるのか恐くなってきたので、そろそろ調整されることを期待します
今年の目標と予測
2024年資産目標:18,000,000円
資産管理を始めた時に、毎年の資産目標を設定してしまったので、一応目標に掲げて運用していきます
そんなにトントン拍子に増える訳ないでしょこれだから投資初心者は…って感じの目標値なので、お恥ずかしいですが、ひとまず目標は継続します
PCEコアデフレーター
8月3.9%
9月3.7%(予想3.7%)
10月3.5%(予想3.5%)
11月3.2%(予想3.4%)
12月2.9%(予想3.0%)
PCEコアは着実に下がってきていますね
上がり過ぎ恐い、早く下がってね
そうしないと買い辛いからね！
マネーフォワード資産総額
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