毎月のモコ家資産の成長記録です
アラフォーから資産形成を始めてどこまでいけるか、生温かい目で見守って下さい
資産推移
資産公開を始めてからの資産推移グラフです
| 資産額 | 前月比 | memo | |
| 2022/11 | 6,719,517 | -121,572 | |
| 2022/12 | 7,658,224 | +938,707 | 賞与 |
| 2023/01 | 7,747,922 | +89,698 | |
| 2023/02 | 7,541,583 | -206,339 | |
| 2023/03 | 9,361,057 | +1,819,474 | 賞与 |
| 2023/04 | 9,487,568 | +126,511 | 学資一部解約 |
| 2023/05 | 10,329,150 | +841,582 | 冠婚葬祭互助会解約 |
| 2023/06 | 10,825,140 | +495,990 | |
| 2023/07 | 12,173,852 | +1,348,712 | 賞与 |
| 2023/08 | 11,581,572 | -592,280 | |
| 2023/09 | 10,885,765 | -695,807 | |
| 2023/10 | 10,249,322 | -636,443 |
7月を頂点として、ずっと下落が続いていますね
ぎりぎり1000万円を切らないで済んだのでホッとしました
2023年10月入金額
| 区分 | 投資商品 | 入金額 | |
| 夫 | NISA | auAMレバレッジNASDAQ100 | 0 |
| 妻 | NISA | auAMレバレッジNASDAQ100 | 50,000 |
| 子 | NISA | iFreeレバレッジNASDAQ100 iFreeレバレッジNASDAQ100 | 50,000 50,000 |
| 夫 | iDeCo | 野村外国株式インデックスファンド・MSCI-KOKUSAI(確定拠出年金向け) | 5,000 |
| 妻 | iDeCo | iFreeNEXTNASDAQ100インデックス | 10,000 |
| 妻 | 年金 | ソニー生命変額確定年金 | 3,690 |
| 子 | 学資 | ソニー生命変額保険 | 17,384 |
| 妻 | 特定 | auAMレバレッジNASDAQ100 | 50,000 |
| 合計 | 236,074 |
NISA
夫のNISA枠は入金完了、妻・子のNISA枠は、月々5万円ずつ積み立て分だけを残しています
学資
今月は特に先払いなしです
特定口座
買わないともったいないので、楽天証券での楽天カード決済分でauレバナスを買付しています
日本個別株
今月は特になしです
2023年10月アセットアロケーション
ボーナスで現金増待ちです
2023年10月ポートフォリオ
学資を除いた状態でレバレッジ倍率1.5倍が目標
現在レバレッジ1.65倍
非課税口座にレバナスを入金できるのは今年が最後なので、存分にオーバーしリバランスは来年の私に任せる予定です
金融資産内訳
詳細ポートフォリオ
資産内訳
レバナスの損益が増えてきました
買う予算がないのが残念です
また投資元本より評価額が割れてしまいました
まだインフレ退治終わってないからね
ソニー生命について
※ソニー生命の変額保険は、払込保険料から保険金額を差し引かれて運用されている為、基本的に評価損益がマイナスになります
ソニー生命の変額保険に加入しています
可能な限り世界株式という投資対象を選んでいます
ソニー生命が直接運用している、アクティブファンドみたいなもので、モルガン・スタンレー・インベストメント・マネジメント㈱から運用助言を受けて、ソニー生命が運用しています
2022年9月から、投資信託に投資する商品になりました
世界株式の2023年1月時点組入銘柄
学資保険運用実績の年率
| 学資保険推移 | 年率 |
| 2023/01 | 5.73% |
| 2023/02 | 6.12% |
| 2023/03 | 6.18% |
| 2023/04 | 6.61% |
| 2023/05 | 7.47% |
| 2023/06 | 7.28% |
| 2023/07 | 8.58% |
| 2023/08 | 8.44% |
| 2023/09 | 8.37% |
| 2023/10 | 7.61% |
| 2023/11 | |
| 2023/12 |
学資保険は世界株式に50%までしか振り分けられないので、もう50%は債券などになります
個人年金運用実績の年率
| 年金保険推移 | 年率 |
| 2023/01 | 4.93% |
| 2023/02 | 7.24% |
| 2023/03 | 7.04% |
| 2023/04 | 8.27% |
| 2023/05 | 12.88% |
| 2023/06 | 11.26% |
| 2023/07 | 17.19% |
| 2023/08 | 16.95% |
| 2023/09 | 16.85% |
| 2023/10 | 13.68% |
| 2023/11 | |
| 2023/12 |
個人年金は世界株式100％での運用です
2023年10月家族内資産配分
贈与税対策で資産の名義を気にするようにしています
現在私名義の資産が多いので、急に家族の誰かに何かがあっても大丈夫なように、夫婦で等配分を目指しています
所感
指数10月
NASDAQ100 -3.38％
S&P500 -2.83％
NYダウ -1.51%
先月に続き今月もだらだらと下げていきました
先月ほどは落ちませんでしたね
指数年初来
NASDAQ100 +31.97％
S&P500 +8.96％
NYダウ -0.63%
下げてもまだ年初来強過ぎです
9月に続いて、10月も下がりましたね
これもアノマリーですか？
11月は上がるってのは本当でしょうかね？
ダウだけマイナスに転じていました
ちょっとよくわからないのですが、ダウっていつ強くなるんですか？
動きが劣化S&P500っていうか、今年は沈んでいることが多い…
30銘柄しかないから、今年は外れだった銘柄がたくさん入っていたのでしょうか
シェブロンとゴールドマンサックスとホームデポとコカ・コーラと3MとナイキとTRVとベライゾンとWBAと…ダメなとこいっぱいあったw
ウォルグリーンが特に全然だめだったｗ
S&P500はこれらが全部入っているけど、500社に分散してるだけ薄められてマシになっているということで…？
今年の目標と予測
2023年元本目標 ：1300万円(残204万)
2023年総資産目標：1400万円(残375万)
今月もまた下落です
総資産目標達成が危ういです
9月のPCEコアは、予想3.7%に対して前年比3.7%でした
8月が3.9%だったので、じりじり下がってきています
このままソフトランディングしてくれたら嬉しいですが、どうでしょう
マネーフォワード資産総額
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