めでたく昨日！iFreeNEXT NASDAQ100インデックスがつみたてNISA対象商品になりました！
iFreeNEXT FANG+インデックスもつみたてNISA対象商品になるのを待ってるのですが…
よくよく調べてみたら、iFreeNEXT FANG+インデックスの方がiFreeNEXT NASDAQ100より先に設定されていたのです…
あれれ？期間的な問題であれば、FANG+はもうつみたて枠の仲間入りしていて問題ないじゃないか…何か問題があるのかな？ということになりました
何が問題なのでしょうか
銘柄数が少なすぎる？
もしかして銘柄数が少ないのが原因じゃ…と思って、現在のつみたてNISA対象商品のアクティブ運用投資信託等37本の銘柄数を確認してみました
割と適当に
あまりにも多いものは、たくさんにしちゃいました
現在のアクティブ運用の投資信託の中で、一番銘柄が少ないのは、25銘柄のiTrustインド株式ですね
インドは会社が少ないのですかね？
FANG+の10銘柄が少なすぎて問題になっていたりするのでしょうか…
いやいや、つみたてNISAの要件に銘柄数はありませんでした
調べてみたけど、こりゃ関係ないですね
つみたてNISAの対象商品の要件
FANG+で要件を確認してみます
指定インデックス以外の投資信託(アクティブ運用等)
・純資産額50億円以上⇒10/4時点で330.69億円でクリア
・信託開始以降5年経過⇒2018/1/31設定でクリア
・信託期間の2/3で資金流入超⇒※1下記 ここが怪しい
海外資産を対象とするもの
・ノーロード(売買手数料・解約手数料・口座管理料ゼロ)⇒ないのでクリア
・信託報酬税別1.5%以下⇒税別0.705％でクリア
※1 月次資金流出入額
わぁー！ウェルスアドバイザーのグラフ超見やすいよ！SBIのは潰れて良く見えなかったから
ん？よく見えない拡大
全期間56ヶ月のうち、
明らかに資金が流入している月が34ヶ月
明らかに資金が流出している月が19ヶ月
流出しているのか流入しているのか見えない月が3ヶ月
見えない月も流出していると仮定すると、資金流入がある期間は34/56になります
1/2 ＜ 34/56 ＜ 2/3 ですね…
つまり、信託期間の2/3で資金流入超が達成できていないことになります
原因はコレダッ！！
2023年いっぱい資金流入が続いたとして38/60、まだ達成できません
2024年いっぱい資金流入が続いたとして50/72、で達成できます
資金流入が増えるのを待ちます
私の資金流出入の考え方が合っているかちょっとわかりませんが、今まであまり人気がなかった為に、つみたて枠にまだ入れないってことがなんとなく理解できました
2025年になったら、つみたて枠にiFreeNEXT FANG+インデックスが仲間入りできそうです
それまでは成長投資枠でFANG+を積み立てて、資金流入にひと役買いたいと思います
2025年までに成長投資枠が埋まるわけはないから、余裕で待てますけどね！
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