毎月のモコ家資産の成長記録です
アラフォーから資産形成を始めてどこまでいけるか、生温かい目で見守って下さい
資産推移
資産公開を始めてからの資産推移グラフです
| 金額 | 前月比 | memo | |
| 2022/08 | 6,839,513 | -85,784 | |
| 2022/09 | 6,351,755 | -487,758 | |
| 2022/10 | 6,841,089 | +489,334 | |
| 2022/11 | 6,719,517 | -121,572 | |
| 2022/12 | 7,658,224 | +938,707 | 賞与 |
| 2023/01 | 7,747,922 | +89,698 | |
| 2023/02 | 7,541,583 | -206,339 | |
| 2023/03 | 9,361,057 | +1,819,474 | 賞与 |
| 2023/04 | 9,487,568 | +126,511 | |
| 2023/05 | 10,329,150 | +841,582 | |
| 2023/06 | 10,825,140 | +495,990 | |
| 2023/07 | 12,173,852 | +1,348,712 | 賞与 |
夫婦で賞与が出ましたので、一足飛びで1200万に到達しました
2022年は入金しても入金しても総額が変わらないか減るかすることが多かったので、嬉しいです…(´;ω;`)
2022年の8月が683万でしたので、一年で資産が倍近くになっています…ﾜｧ(^○^;)ｺﾜｲ…
2023年07月入金額
| 夫 | NISA | auAMレバレッジNASDAQ100 | 949,900 |
| 妻 | NISA | auAMレバレッジNASDAQ100 | 216,580 |
| 子 | NISA | iFreeレバレッジNASDAQ100 iFreeレバレッジNASDAQ100 | 380,000 380,000 |
| 夫 | iDeCo | 野村外国株式インデックスファンド・MSCI-KOKUSAI(確定拠出年金向け) | 5,000 |
| 妻 | iDeCo | iFreeNEXTNASDAQ100インデックス | 10,000 |
| 妻 | 個人年金 | ソニー生命変額確定年金 | 3,690 |
| 子 | 学資保険 | ソニー生命変額保険 | 23,610 |
| 妻 | 特定口座 | iFreeレバレッジNASDAQ100 日本個別株 | 50,000 1,636 |
| 子 | 特定口座 | 日本個別株 | 63,730 |
| 合計 | 2,084,146 |
今月はいっぱい買いました！
夫のNISA枠はいっぱいになりました
妻・子のNISA枠も、残りは月々5万円ずつ積み立て分だけ残っているだけです
買わないともったいないので、楽天証券での楽天カード決済分で大和レバナスを買付しています
日本個別株は、私の口座で安くなってたＮＴＴをちょっと買いました
息子に欲しい株があるか聞いたところ、任天堂が欲しいと言っていたので、10株ほど息子の口座で買いました
娘にも聞いたけど返答がなかった…ですよね
2023年07月アセットアロケーション
6月に下落したら大きく買おうと思っていましたが、特に下落しなかったので、7月にがっつり買いました
マジでアナリストの見通しとか、全く当たらないんだなと身をもって実感ｗ
現金が少なくなりましたので、今年の残りで25%まで回復していきたいです
2023年07月ポートフォリオ
学資を除いた状態でレバレッジ倍率1.5倍を目標
現在レバレッジ1.63倍
ついにレバレッジ1.5倍をオーバーしましたね
非課税口座にレバナスを入金できるのは今年が最後だと思うので、存分にオーバーしたいと思います！リバランスは来年の私に任せます！
金融資産内訳
詳細ポートフォリオ
資産内訳
レバナス元本が合計530万になりました
SOXL以外は上々ですね！
先月から、投資元本より評価額の方が多くなったのですが、今月は+108万ですね
とても嬉しいです
投資しててよかったって思います
ソニー生命について
※ソニー生命の変額保険は、払込保険料から保険金額を差し引かれて運用されている為、基本的に評価損益がマイナスになります
ソニー生命の変額保険に加入しています
可能な限り世界株式という投資対象を選んでいます
ソニー生命が直接運用している、アクティブファンドみたいなものです
モルガン・スタンレー・インベストメント・マネジメント㈱から運用助言を受けて、ソニー生命が運用しています
2022年9月から、投資信託に投資する商品になりました
世界株式の2023年1月時点組入銘柄
学資保険運用実績の年率
| 学資保険推移 | 年率 | 学資保険推移 | 年率 |
| 2023/01 | 5.73% | ||
| 2023/02 | 6.12% | ||
| 2023/03 | 6.18% | ||
| 2023/04 | 6.61% | ||
| 2023/05 | 7.47% | ||
| 2023/06 | 7.28% | ||
| 2023/07 | 8.58% | ||
| 2023/08 | |||
| 2023/09 | |||
| 2023/10 | |||
| 2022/11 | 7.3% | 2023/11 | |
| 2022/12 | 7.13% | 2023/12 |
学資保険は世界株式に50%までしか振り分けられないので、もう50%は債券などになります
個人年金運用実績の年率
| 学資保険推移 | 年率 | 学資保険推移 | 年率 |
| | | 2023/01 | 4.93% |
| | | 2023/02 | 7.24% |
| | | 2023/03 | 7.04% |
| | | 2023/04 | 8.27% |
| | | 2023/05 | 12.88% |
| | | 2023/06 | 11.26% |
| | | 2023/07 | 17.19% |
| | | 2023/08 | |
| | | 2023/09 | |
| | | 2023/10 | |
| 2022/11 | 11.87% | 2023/11 | |
| 2022/12 | 11.15% | 2023/12 |
個人年金は世界株式100％での運用です
家族内資産配分
贈与税対策で資産の名義を気にするようにしています
現在私名義の資産が多いので、急に家族の誰かに何かがあっても大丈夫なように、夫婦で等配分を目指しています
所感
指数7月
NASDAQ100 +3.81％
S&P500 +3.11％
NYダウ +3.35%
先月よりいくらか落ち着いてますが、今月も全指数元気に上がりましたね
指数年初来
NASDAQ100 +45.06％
S&P500 +20.00％
NYダウ +7.31%
年初来強過ぎです
NASDAQ100+45.06%ですよ！もっと調整しながらゆっくり上がっても大丈夫だよ！？って思ってしまいます
今年の目標と予測
2023年元本目標 ：1300万円(あと82.6万) 2023年総資産目標：1400万円(あと182.6万)
今月も下落しませんでした
この調子で行くと、今年の総資産目標に到達してしまいそうですが、調整されるのではないかなと思っています
PCEコアインフレは予想4.2%に対して前年比4.1%(前月比-0.5%)だったようです
先月の4.6%の壁を抜けて下がってきましたね
このままソフトランディングしてくれたら嬉しいですが、どうでしょう
マネーフォワード資産総額
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