2023年モコ家上半期推移

2023年ももう半分終わってしまいましたね…
はや…

今年はのんびり一級建築士の勉強でもしようと思っていたのですが、PTAの役員になったり、地域のこども会の役員になったり、なんか忙しくてずっと気持ちが焦っていました

おかげ様で勉強は無理！暇じゃないと勉強できない！

会社では、体調を崩す人が増えている気がします
具体的には、精神的な体調不良で、長期休暇を取る人が何人もいます
みんな疲れているのね…

さて、我が家の毎月の資産報告を、半期分まとめてみようと思います

資産推移
入金額推移
アセットアロケーション
1. 目標アセットアロケーション
2. アセットアロケーション推移
ポートフォリオ
1. 目標ポートフォリオ
2. ポートフォリオ推移
金融資産内訳推移
家族内資産配分
1. 目標家族内資産配分
2. 家族内資産配分推移
所感

資産推移

総資産推移	金額	前月比	memo
2023/01	7,747,922	+89,698
2023/02	7,541,583	-206,339
2023/03	9,361,057	+1,819,474	賞与
2023/04	9,487,568	+126,511
2023/05	10,329,150	+841,582
2023/06	10,825,140	+495,990

ずーっと停滞していた総資産が、今年に入って株式に引っ張られてどんどん上がっています
長かった…(´;ω;`)

	総資産
2021/06	6,351,870
2021/09	4,543,875
2021/12	6,295,868
2022/03	7,117,677
2022/06	5,803,696
2022/09	6,351,755
2022/12	7,658,224

ほら、2021年から2022年の間、ずっと停滞してる
2021年は車買ってるせいですけどね…

やっと順調に増え始めてうれしいです…！！

入金額推移

		2023/01	2023/02	2023/03	2023/04	2023/05	2023/06	上半期合計
夫	NISA	0	100	30,001	120,000	50,000	50,000	250,101
妻	NISA	0	70,002	455,203	58,749	50,000	99,475	733,429
子	NISA	0 0	0 0	100,000 100,000	70,000 70,000	0 0	50,000 50,000	220,000 220,000
夫	iDeCo	5,000	5,000	5,000	5,000	5,000	5,000	30,000
妻	iDeCo	23,000	10,000	10,000	10,000	10,000	10,000	73,000
妻	個人年金	11,070	11,070	11,070	11,070	3,690	3,690	51,660
子	学資保険	53,550	53,550	53,550	53,550	23,610	23,610	261,420
妻	特定口座	0	0	26,687	50,000	59,211	53,280	189,178
	計	92,620	149,722	791,511	448,369	201,511	345,055	2,028,788

1月はNISAの積み立ての設定がうまくいっていなくて、全然積み立てできず
2月も全然買ってない
3月からしっかり買い始めたけど…今年は年初にがっつり買っとくのが正解だったのにバカァァァ！って思っています

ともかくとして、上半期合計2,028,788円買付できています
今年はNISA枠が400万あるので、がっつり400万買付しなくてはいけません
しっかり半額入金済みなのを確認できて、少し安心しました(;’∀’)

アセットアロケーション

目標アセットアロケーション

アセットアロケーション推移

3月まではソニー生命の変額学資保険を満額積み立てていましたので、金額が大きかったですね
学資保険は、投資を始める5年前から積み立てているので、額が大きくなっています
が、いよいよ変額保険に疑問を持ってしまったのと、変額保険より新NISAで積み立てしたいという気持ちから、大幅に減額契約してもらいました
その結果発生した返戻金は、まだ大部分現金に収まっています

目標アセアロに対して現金が多いので、下半期でしっかりリスク資産に回さないといけません