【2021年12月】モコ家のだいたい資産とポートフォリオ

お金を貯める

毎月のモコ家資産の成長記録です
アラフォーから資産形成を始めてどこまでいけるか、生温かい目で見守って下さい

2021年12月入金額

積立設定 ¥142,620

【特定口座】¥4,500
iFreeレバレッジNASDAQ100
※楽天カード決済

【つみたてNISA】¥45,500
eMAXISslim米国株式S&P500
※楽天カード決済

【夫iDeCo】¥5,000
野村外国株式インデックスファンド・MSCI-KOKUSAI(確定拠出年金向け)

【妻iDeCo】¥23,000
iFreeNEXTNASDAQ100インデックス

【妻個人年金】¥11,070
ソニー生命変額確定年金

【学資保険】¥53,550
ソニー生命変額保険

12/1朝、頭がイカれたのか、積立NISAの最後の積立ができてない!と騒ぎ立て、積立設定をし、後日エラーになっていたという

寝ぼけていたんですね、きっと

スポット購入 ¥120,000(+500,000?)

【特定口座】¥120,000
iFreeレバレッジNASDAQ100

2022年1月注文のNISA分が反映されている…

【NISA】¥500,000
iFreeレバレッジNASDAQ100

しかも評価額として、130円増えていました
NISAのことはよくわかりませんが、しっかり買えているみたいなので、ま、いいですw

アセットアロケーション

目標アセットアロケーション

2021年12月アセットアロケーション

総資産¥6,295,868-
前月比¥+1,504,565- でした
冬季賞与+年末調整により、がっつり増えました

ポートフォリオ

目標ポートフォリオ

レバレッジ1.5倍ポートフォリオです
後述していますが、レバレッジ倍率もっとあげても大丈夫そうです

2021年12月ポートフォリオ

特定口座、NISA、iDeCoのポートフォリオです

レバナスを着々と増やしていて、来年分のNISAを注文したらもう反映されたので、がっつりレバナスが増えてました
1倍株式:2倍レバナス=50:50を目標にしていましたが、既に達成していますねこれは…

マネーフォワード

資産合計

楽天市場の連携を解いたので、ポイントが反映されなくなりました

金融資産内訳

任天堂が含み益を出していたので即売りました
本当に個別株は辞めます、苦手です
好きな個別株のみ、成長は諦めて持っている感じです
ぴちょんとウォッシュレットはもう諦めています

でもスクエニ!スクエニは許さない!もっと頑張って下さい

SOXLは別の話です!ガチホ!+50%は出来すぎですが期待しています

資産推移

資産公開を始めてからの金額の推移です

金額前月比memo
2021年06月6,175,872
2021年07月6,830,201+686,331夫iDeCo合算
2021年08月7,057,017+208,816
2021年09月4,543,875-2,513,142車購入
2021年10月4,881,464+337,589
2021年11月4,791,303-90,161
2021年12月6,295,868+1,504,565目標600万

目標の今年末に6,000,000 は無事クリアしました
ボーナスの予想がついていたので当然ですが

所感

任天堂と新興国株式と日本株式を売っぱらったので、超スッキリしました

2022年NISAに変更

2022年は一般NISAにするので、今年のうちに来年の注文をしたのですが、もう金額が反映されていて、評価額まで出ています…
こういう仕様なんですか?今年のうちに130円儲かってしまっていますが…w

カウチポテトポートフォリオの再検討

カウチポテトポートフォリオを目指していましたが、資産形成期にこれは現金多すぎかな…と最近また悩み始めています
カウチポテトポートフォリオの現金も入れると、レバレッジ1.125倍なんですよ
レバレッジ低いなーと感じます
私は割とリスク高めでも平気な人間なのかもしれません

なので…

現金も含めてレバレッジ1.5倍で、こうでしょうか
お正月中にもう少し検討したいと思います

日本株式と新興国株式に限界

つみたてNISAは20年ガチホが常識なのに…
去年買っていた、
・(購入・換金手数料なし)ニッセイJPX日経400インデックスファンド
・eMAXIS Slim 新興国株式インデックス
この2銘柄を売却しました

今年になって真面目に投資のことを色々と勉強した結果、現状の日本と新興国の株価は信用できないと思ったからです

それでも買った分は一応ガチホの予定だったのですが、新興国株式はどんどん含み益が減って、今後成長するかも全くわからないし、売却しました
今年のパフォーマンスを見て決めました
でも、新興国株式の投資信託を買う場合は、eMAXIS Slim 新興国株式インデックスが最適解だと思います
ほら、ファンドセレクション2021選定銘柄ですって

主な理由は、今年の中国の動きを見ればわかるかと思います
習近平さんによる、夏の株価大暴落です…中国恒大デフォルト問題もありますね
eMAXIS Slim 新興国株式は、下図の通り中国が37.9%も占めています
インドが成長するって言うなら、インドだけの投資信託(あんまりなさそうだけど)の購入を検討したいです

三菱UFJ国際投信株式会社/eMAXIS Slim 新興国株式インデックス/交付目論見書2021.7.21 より

日経400はまず純資産額が44億円しかなく低すぎて購入に値しないファンドだし、岸田政権で株価はどんどん悪くなるし、我慢の限界で売りました
去年買い始めた頃なんて、純資産15億くらいだったんですよ…投資本鵜呑みは駄目ですね…

全世界株式・米国株式・先進国株式はしっかりガチホします

マネーフォワードに不具合?

マネフォに楽天カードと楽天市場を連携していたのですが、家計簿の支出で、楽天カードと楽天市場の支出がそれぞれ計上されまして…毎月支出が多すぎると思ったんですよ、破産しそうな額を教えてくれてました
それでどうもうまい直し方がなかったので、楽天市場の連携は解除しました

全部の項目をひとつずつ、これはこれと同じなので、計上しない…みたいな振り分けをすればそのうち覚えてくれるらしいのですが、そんな吐き気のする行為をする気になれなかったので、楽天ポイントの連携は諦めました
楽天ポイントなんて、どうせ投資信託費用に消えていくので、見えなくても良いです

資産推移

いやー夏に車購入した△250万が痛かったんですが、(主に夫の)ボーナスのおかげでちょっとずつ戻ってきました

経過年数 期限目標金額  総資産
スタート2021/126,000,0006,295,868
1年後2022/1210,000,000
2年後2023/1214,000,000
3年後2024/1218,000,000
4年後2025/1222,000,000
5年後2026/1226,000,000
6年後2027/1230,000,000
7年後2028/1235,000,000
8年後2029/1240,000,000
9年後2030/1245,000,000
10年後2031/1250,000,000

こちらの記事で各年の目標金額を設定しました
スタート時点の目標金額は無事達成しました
ホッ

来年はレンジ相場、下落気味相場、が多くなりそう
狼狽することなく買い続けたいですね

それでは皆様、よいお年をお迎えください

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