楽天レバナスに想いを馳せる

お金を貯める

私は現在、大和レバナスを楽天証券にてクレジット決済で積み立てています
つみたてNISAの残分でね

楽天レバナスが出るということで、とりあえずご祝儀(笑)でちょっと購入したのですが、もうこのまま大和レバナスから楽天レバナスに移行してしまいたい気持ちでいっぱいになりました

レバナスって何?

大和レバナス
正式名称:iFreeレバレッジNASDAQ100

楽天レバナス
正式名称:楽天レバレッジNASDAQ-100

どちらも、NASDAQ100指数の日々の値動きの(概ね)2倍となることを目指す商品です

楽天レバナスだけ、概ね2倍って書いてあるので少し不安が残ります

レバナスの信託報酬

楽天レバナスの信託報酬:税込0.77%
大和レバナスの信託報酬:税込0.99%

楽天レバナスは0.22%も低く設定されています
やはりコストは低いに越したことはありません!
この信託報酬の安さで、大和から楽天に乗り換えしたくなっています

信託報酬の他に、隠れコストと呼ばれる、運用してみないといくらかかるこわからないコストが、のちのちかかってくるそうです
これは運用報告書を見て初めてわかるものだそうで、昨年は税込0.178%ほどかかってるようです
運用1年目は隠れコストが高くなりがちだそうです
そのため、設定から1年は様子を見ることが常識とのこと

設定後1年は2倍動かない!?

大和レバナスは設定当時、1年ほどはNASDAQ100の2倍の値動きを実現できなかったそうです
だから楽天レバナスも1年は様子を見るべき、それが常識とのことです

いえ、私は当時レバナスなんぞ知りませんでしたので、ブログ・Youtube・SNS・5chのどっかで拾った情報です

大和レバナスの成績は?

1年目は隠れコストが高い?

はい、1年目の運用報告書です

第1期は隠れコスト込みで1.035%だそうです

はい、2年目の運用報告書です

第2期は隠れコスト込みで1.172%だそうです

ええ?どうして2期の方が高くなっているんですか?
1年目は隠れコストが高くなりがちって話はどこに行ったんですか?常識とは?

1年目は2倍値動きしない?

これは…私は自分で調べられなかったので、河童のインデックス投資様のブログを読ませていただきました

ではQLD(ドルのまま)と、iFreeレバレッジNASDAQ100を比較します。iFreeレバレッジNASDAQ100の設定日直後を避けた2018年11月5日から2021年7月30日までです。iFreeレバレッジNASDAQ100は為替ヘッジありなので、円換算していないQLDと比較しています。

QLDはドルのまま、iFreeレバレッジNASDAQ100は為替ヘッジ後なので、これはiFreeレバレッジNASDAQ100の運用が期待通りであることを示しています。

河童のインデックス投資

引用の仕方あっていますかね…
河童のインデックス投資様のブログをご覧下さい…米国ETFのQLDと値動きを比較して、運用が期待通りであるという結果になっています

引用元:河童のインデックス投資
記事名:iFreeレバレッジNASDAQ100の運用コストと評価
URL:

iFreeレバレッジNASDAQ100の運用コストと評価 - 河童のインデックス投資
iFreeレバレッジNASDAQ100は高コストですが、支配的なのは信託報酬です。隠れコストは高いものの許容できる水準です。人気が高く、純資産総額も十分です。もちろん、信託期間は無期限です。好きな人にはたまらない商品ですね。

QLDって、NASDAQ100指数の2倍ブルETFです
河童さんが作られたグラフを見れば一目瞭然なのですが、ちゃんとQLDと同じような値動きをしています
1年目から

おここここ…ちょっとどういうことですかね…投資初心者の私は混乱するばかりです

2倍動かなかったのではないのですか?どうしてQLDとグラフが重なるのですか?QLDは2倍動いていますよね?それに重なっているのですよね?…つまり、1年目から2倍の値動きを実現していた、に他ならないのではないのですか?

楽天レバナスがダメな理由?

前述の通り、楽天レバナスを買ってはいけない理由を自分なりに調べてみましたが、よくわかりませんでした

もちろん大和レバナスの第1期の成績が、思ったより良かったという結果なだけで、だから楽天レバナスの成績も良くなるだろう、にはならないことは承知の上です

一般的なダメな理由は、レバナスに関してはないと感じたので、この後別の懸念事項が出ない限りは、楽天レバナスを積み立て設定したいと思います

どなたか、私の考えに甘いところがありましたら、是非指摘して下さいませ

河童のインデックス投資さん大好き

投資の勉強し始めの今年春、こちらのブログに出会って読んでみたのですが、ぜんぜんいみがわからなくて、そっ閉じしました

時は流れて秋、改めてこちらのブログと出会い直して記事を色々読んでみましたら、まー面白くて!かゆいかゆいこんなところにまで手が届く!って感じの記事ばかりです

毎日更新を心待ちにしています

ズブの投資素人だと少し難しいので、多少知識を持ってから読みに行くと吸収度が段違いで良いかと思われます

いやー、残業で疲れた頭で漠然と考えていたことですので、明日朝起きたら恥ずかしい気持ちになっているかもしれません
_(:3」z)_ <今週マダマダ長イゾガンバルゾ

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